Introducción

 

Los códigos de la aplicación se dividen en:

 

a) Códigos contables:

Asientos tipificados, Conceptos contables, Configuración asientos, Contables grupos, Contables planes, Cuentas contables, Descarga de movimientos histórico.

 

b) Efectos comerciales:

Timbres.

 

c) Gestión:

Calendarios , Claves banca-electrónica, Fiscal ,Interes Modalidad, Cálculo Interes Variables histórico,
, Interes Variables referencias , Municipio , Operaciones, Paises, Parámetros de Gestión, Parámetros ,
Listados Planes de Cuenta, Personas , Referencia Catastral, Tarifas Gastos, Tramos

 

d) Instalación:

Actualizaciones de programa, Clases de Disposición, Códigos de Personas, Profesiones, Relación Persona – Cuenta, Tipos de Personas, Tipos de Socios,
Tipos de Vías,Computabilidad, Datos Configuración, Destino listado, Finalidad,Procesos Diarios,
Responsabilidad,Retenciones Riesgos,Garantías,Tipos de Bloqueos,Tipos de Contadores, Tipos Cuentas

 

e) Organización:

Delegaciones , Empleados, Empresa, Puestos de trabajo

 

f) Truncamientos

Bankinter,Cedentes ,Conceptos Divisas, CSB 43, Divisas Bankinter, Entidades, Oficinas de intercambio,
Ordenantes, Puntos Visa, Puertos TPV,Tarifas SEPIVA, Tipo de Operaciones de Cajero, Tipos de Talonarios,
Tipos de Transferencias,TPV / Cajero

 

g) Scoring

Códigos Scoring, Inversores Scoring MD, Prestatario Scoring, Requerimientos Inversor Scoring

 

I) CONTABLES

 

I.1) CONCEPTOS CONTABLES

Tabla que contiene los códigos de conceptos contables utilizados en los asientos contables que tenemos definidos en la aplicación.

I.2) CUENTAS CONTABLES

Tabla que contiene el Plan Contable de la entidad.

I.3) ASIENTOS TIPIFICADOS

Es una función dentro de los Enlaces Contables que permitirá que, desde las pantallas de Ventanilla, Compensación o Truncamiento, introduzcamos asientos de contabilidad que no corresponden a operaciones con cuentas de clientes.

Por esta opción podremos crear ‘plantillas’ de asientos para añadir movimientos en cuentas contables de tesorería, cuentas de gasto o ingreso, …, de forma que estos movimientos ya no habrá que introducirlos manualmente en el programa de contabilidad, sino que se traspasarán de forma automática junto con los asientos generados a lo largo del día como resultado de los movimientos de cuentas de clientes. Al crear un Asiento Tipificado, tendremos que indicar la/-s cuenta/-s que tendrán movimiento con cada signo y el concepto contable correspondiente a cada movimiento. Hay que tener en cuenta las siguientes condiciones:

– Las cuentas afectadas y los conceptos contables han de estar creadas en las tablas correspondientes ( – Cuentas Contables / Conceptos). – El número de Asiento ha de ser superior al 3999, para que no se confundan con los asientos generados de forma automática por la operativa diaria.

I.4) CONFIGURAR ASIENTOS(Ver Anexos)

Es un paso preliminar y fundamental en los Enlaces Contables, que permite el vínculo de cada operación que añadimos por ventanilla, compensación y truncamiento con la Contabilidad.

Entramos por la función <Añadir> para configurar un asiento nuevo; se introduce el código de asiento (igual al código de operación que lo origina), la descripción del concepto (p.ej., ‘Cargo Recibos’), y bajamos a las líneas del asiento. En la columna izquierda indicamos el número de línea, después el signo (Debe (D) o Haber (H)), y posteriormente la cuenta contable afectada (OJO: cuando se trate de cuentas de socios, indicaremos como cuenta contable la secuencia PPPPPPP (siete veces P) – al realizar el asiento contable, tomará la cuenta contable de la cuenta vinculada por Plan de Cuentas). Las columnas de contrapartida y concepto no son obligatorias. En la última columna hemos de indicar la descripción reducida de la cuenta contable (Por .ejemplo: Caja, Cuentas Socios, …). Completadas todas las líneas del asiento, pulsamos PF10 y confirmamos, y ya tenemos el asiento contable definido. Cada vez que realicemos una operación de mismo código, se generará el asiento contable que hemos definido. Si queremos modificar un asiento, entramos por la función , opción ; bajamos a la línea a modificar y efectuamos el cambio. Confirmamos con PF10. No se puede modificar el código de asiento => si queremos cambiarlo, hemos de el asiento antiguo y <Añadir> el nuevo. Para Eliminar un Asiento, entramos por la función , se indica el dato identificativo de cabecera, y validamos con Intro. El programa solicita confirmación. Si la damos, el/los asiento/s seleccionados se eliminarán del mantenimiento de asientos.

 

II) EFECTOS COMERCIALES

 

II.1) TIMBRES

Mantenimiento de la tabla de timbres.

 

III.1) PARÁMETROS DE GESTIÓN

 

A la función ‘Parámetros de Gestión’ se accede por la opción de menú <Códigos>, opción <Códigos de Gestión>. En esta función se introducen datos y parámetros que son necesarios para que el programa efectúe determinados procesos diarios/globales de manera adecuada al funcionamiento de cada Sección de Crédito.

Para introducir o modificar los citados Parámetros, entramos por , y se cumplimentan los siguientes campos:

– Ind. del Cambio de Interés: N (NIF) – C (CUENTA) Se refiere al cambio de interés de las imposiciones a plazo (si la remuneración es por tramos); si indicamos por NIF, la remuneración se hará en función del importe de todas las imposiciones que tenga una persona; si se indica por CUENTA, la remuneración se hará cuenta a cuenta, independientemente de los plazos que tenga una persona.

– Ind. Liquidación Interés: G (GLOBAL) – F (FIN DÍA) Se refiere a liquidación de imposiciones a plazo. *Si indicamos G-Global, la liquidación se realizará por la opción de menú <Gestión de Cuentas>

– Cuentas de Plazo-Liquidación de cuentas, una vez al mes, a la quincena o el periodo que la sección tenga por costumbre, y se indicará como periodo de liquidación el mes entrante (o el periodo que entra en vigor). *Si indicamos F-Fin día, realizaremos la liquidación de intereses de plazos fijos desde

– Fin Día Automático, indicando una ‘S’ junto al proceso Liquidación de Plazos. El programa liquidará intereses de todos los plazos fijos cuya fecha de vencimiento o fecha de liquidación sea la fecha de operación en que nos encontramos.

– Tipo de Enlace Contable: Para generar o no enlace contable automático por operaciones de ventanilla, de compensación, truncamiento, procesos liquidación, etc. Tres tipos: N : No hay enlace; C : Enlace y Cuadre de Asientos; S : Enlace sin Cuadre de Asientos. Normalmente utilizaremos el tipo C.

– Días Antes/Días Después Fecha Valor: Máximos días de margen de valoración a aplicar sin que se solicite confirmación

– Num. Talones Petición: Número de talones pendientes para hacer petición automática de talonario.

– Formato para Extracto: Formato para impresión. – Formato para Libreta: Formato para impresión.

– Columna para sobres de ventanilla: Número de columna en la que comenzará la impresión de ventanilla.

– Intervalo de Facturas de SEPIVA

– Intervalo de Facturas de SEPIVA: Intervalo de facturas de SEPIVA que nos asigna C.R.V. cada año.

– Control Form. Waksman: Indicador de descarga de datos para correspondencia. – Tipo presentación:

1 Presentación con ventanas superpuestas. 0 un clásico. – Tipo Control de Talones: Controla (S) Para pagar un talón previamente debe estar asociado a la cuenta.

No controla (N) No es necesario estar asignado a la cuenta.

En la opción de Operaciones tenemos la relación de operaciones especiales. De esta forma nos pedirá datos adicionales cuando utilicemos estas operaciones en ventanilla.

– OPERACIONES ESPECIALES DE VENTANILLA: En las filas y columnas que conforman este campo, se han de insertar

los códigos de operación de ventanilla que utilizaremos y que tendrán un funcionamiento ‘especial’; se pueden introducir hasta tres códigos distintos para cada tipo de operación.

Los códigos de operación a introducir serán:

– Cod.Talón Ventanilla : Emisión cheque de la entidad con cargo a cuenta del cliente, con abono a la cuenta corriente de la sección de crédito.

– Cod.Talón Truncamiento: Ingreso cheques truncamiento. Vincula la operación de ventanilla al fichero de truncamiento emitido.

– Cod.Cargo Talón Propio : Cheque de cuenta de socios pagado por ventanilla. ‘Marca’ el cheque pagado, para que no pueda volver a ser utilizado.

– Cod.Transferencias : Código para transferencias; además de pantalla especial, genera enlace con el fichero de truncamiento emitido. Permite que se efectúen transferencias tanto por cuenta de cliente como por caja.

– Cod.Traspasos de Cuentas : El código introducido permitirá que, en la misma pantalla, se indiquen tanto la cuenta de cargo como la cuenta del beneficiario. El cargo y el abono se generan a la vez y de forma automática.

– Cod.Reduce Interes Plazo: – Cod.Reduce Retención Plazo :

– Cod.Petición Talonario : Código de operación de ventanilla para generar peticiones de talonarios a C.R.V. Genera fichero de truncamiento emitido-peticiones.

– Cod. Incrementa Interes Plazo: – Cod. Incrementea Retención Plazo:

RELACIONES CON OTROS FICHEROS DE CÓDIGOS Para que los códigos introducidos desde la función <Parámetros de Gestión> tengan un funcionamiento adecuado, hay que dar de alta los siguientes códigos: En Códigos de Gestión : – OPERACIONES -> Códigos de Operación que utilizaremos en operaciones de ventanilla y de compensación. En Códigos de Instalación (12.3):

– TIPOS DE CONTADORES (12.3.9) -> Alta de contador (código numérico) de SEPIVA, en el que se introducirá el número anterior al primer número de factura que nos corresponda. Permite que el programa asigne números de facturas correlativas a los cargos de SEPIVA que generamos por ventanilla. En Códigos de Truncamiento (12.4)

– TIPOS DE TALONARIOS (12.4.1) -> Alta de los tipos de talonarios de clientes(siguiendo los códigos de C.R.V.), para realizar correctamente las peticiones a CRV. –

– TIPOS DE TRANSFERENCIAS (12.4.2) -> Alta/Modificación de los tipos de transferencias, según códigos de.R.V En ENLACES CONTABLES (7):

– CONFIGURACIÓN DE ASIENTOS (7.1) -> Los asientos contables relacionados con los códigos de operación han de ser dados de alta y configurados para que se pueda ejecutar el Enlace Contable solicitado en Parámetros de Gestión.

III.2) PLANES DE CUENTA

Opción de <Códigos de Gestión> por la que se introducen todos los planes existentes de cuentas de clientes.

Para <Añadir> un Plan de Cuenta, hemos de introducir: Código de Plan: Código de cuatros números del plan, se recomienda “91” en cuentas corrientes, con “92” en cuentas de ahorro, con “93” en cuentas de plazo, con “94” en cuentas de crédito y con “96” en cuentas de préstamo.

Descripción: Descripción de la cuenta (corrientes socios, ahorro socios, corrientes asociados, …).

Tipo: MUY IMPORTANTE, es aquí donde se especifica el tipo del plan. (1 corriente, 2 ahorro, 3 plazo, 4 crédito, 6 préstamos, 7 avales y 8 efectos comerciales).

Descubierto: Descubierto preautorizado en general para todas las cuentas del plan.

Avisa: Muestra el mensaje para autorizar descubiertos en cuenta. Sólo configurable por plan.

Ultima Cuenta: El último número de cuenta aperturada del plan, sin dígito de control; en caso de nuevo plan, indicaremos “00000”. Si este contador se encontrará retrasado (esto es la cuenta +1 con ese valor ya existe) la aplicación
incrementará este valor hasta que encuentre una cuenta para el plan libre.

Temporalidades:

Incluye los peridos de duración, carencia, liquidación y amortización que se copiarán cuando se den de alta las cuentas. Estos valores genéricos pueden variarse en las cuentas.

Los campos Liquida y Extracto a No hacen que los planes no aparezcan en las listas de selección en los procesos de liquidación ni de extractos.

Periodo de Liquidación (Días, Meses, Años, y número de unidades);

Fecha de Ultima Liquidación. Extracto:

Indicador de anualidad Natural o Comercial;

Indicador de Amortización Anticipado o Vencido;

Indicador de Extracto (Sí o No);

Límite de Movimientos (si no hay escribiremos “0”);

Periodo de Extracto (Días, Mes, Año, y número de unidades);

Fecha Ultimo Extracto Libreta:

Comunicaciones:

Exporta: Bloquea la exportación a banca electrónica (es a nivel de plan, no de cuenta).

Cartas: En la creación de cuentas se copia este valor. Actúa a nivel de cuenta y limita la emisión de cartas de fin y fiscales.

– Libreta (Sí o No); Permite la impresión de libreta activada para ahorro, corriente, crédito y plazos.

Fiscal:

Indicador de IRCM: “N”, no practicará retenciones; “S” practicará la retención índicada en el plan. Este valor se copia en la cuenta en su apertura. Actúa a nivel de cuenta.
Modelo 196

Modelo 181

Modelo 193

Modelo 171

Contable

Cuenta Contable: del Plan de Contabilidad que va asociada al plan de cuentas; cuenta que reflejará en contabilidad los movimientos de las cuentas del plan, igual por ventanilla, por compensación, truncamiento, u otros procesos. Para asignar más de una cuenta contable a un Plan de Cuentas (planes de otras secciones de la Cooperativa), ver en este manual “¿Cómo asignar más de una cuenta contable a un Plan?”.

Indicador de acerado: Permíte saldar las cuentas, deudoras, acreedoras o todas contra una cuenta recolectora.

Cta acerado: Cuenta de saldado anterior.

¿Cómo asignar más de una cuenta contable a un Plan?

En ocasiones, a un mismo plan de cuentas se le ha de asignar más de una cuenta contable, según el grupo contable de los futuros titulares de las cuentas (p.ej., a cada cuenta corriente de secciones le corresponderá una cuenta contable, aunque el Plan de Cuentas será el mismo).

Una vez dado de alta el plan de cuentas, vamos a la opción de Planes de Cuentas y seleccionamos el código de plan deseado; en la parte superior de la pantalla aparecerán varias opciones. Escogemos la función e iremos a la siguiente pantalla: donde introducir: -Asiento Contable: si indicamos “0” se utilizará la cuenta a indicar en cualquier movimiento de la cuenta cuyo grupo contable indiquemos a continuación;
-Grupo Contable (GC): el grupo contable al que asignar cuenta contable especial; el grupo contable de secciones siempre ha de ser superior al ‘79’; -Cuenta Contable: la cuenta contable que se asignará, distinta de la cuenta indicada por defecto al dar de alta el plan.

Contrato:

Plantilla: Ruta donde se encuentra el contrato a imprimir de este plan. Para hacer modificaciones en las condiciones del contrato, simplemente tenemos que abrir el documento word localizado en esa ruta, y guardar los cambios.

Sección: “S” toma el valor de la cuenta interna. A “N” toma el de la cuenta externa.

Condiciones:

Indicador de Cálculo de Interés por Números o por Saldos Medios;

Fecha de Entrada en Vigor.

Comisiones y Gastos: Comisión de Apertura, Comisión de Cancelación, Corretaje, Intereses sobre no dispuesto, Intereses de Demora, Intereses sobre Excedido, Porcentaje de Subvención, Código de Tarifa de Gastos a aplicar (12.2.8).

Tramos de Cuenta

Completados estos datos fijos, el programa salta a la pantalla de , donde se indican los tramos de interés y las fechas de entrada en vigor de los mismos:

Tramos: Los campos a cumplimentar son los siguientes:

-Fecha en vigor del tramo a introducir. Cuando un tramo deje de estar vigente, lo borraremos situando el cursor sobre la línea y pulsando + e;

-Interés Deudor; -Tramos (1-6) e Interés Acreedor: En las casillas de la línea superior se indicará el importe máximo de cada tramo, y en la inmediatamente inferior al importe el tipo de interés a aplicar.

-Franquicia: (1) Cantidad inicial de dinero invertido a partir del cual se efectúa la renumeración anunciada. Utilización Franquicia: Para el 1/1/2005. Si el importe supera las 6000 unidades monetarias se aplica 5 % a los primeros 6000 y al resto el 6%. Si no se llega a 6000 no se remunera nada. (2) Cantidad mínima de dinero de la cual es necesario disponer para que se efectúe la renumeración anunciada. Para el 1/1/2006. Para los primeros 3000 euros no se remunera nada. Y el resto (importe – 3000) se remuneran al 6,%.

(1) Cantidad inicial de dinero invertido a partir del cual se efectúa la renumeración anunciada.

Para el 1/1/2007. Se remunera al 6% desde la primera unidad monetaria.

III.3) OPERACIONES

Mantenimiento de la tabla que define las características de cada operación de las que realiza la entidad. Su perfecta configuración es fundamental. Códigos de operación: Identifican la operación. Los valores:

800 al 1000; y del 8000 al 10000 están reservados a la aplicación (realizan operaciones especiales).

Signo: Operación debe o haber Indicador importe: Metálico, no metálico. En caso de abonos no metálicos en ventanilla se habilita la introducción de retenciones para su disposición en efectivo.

Indicador de comunicación: No comunica. Comunicación conjunta: Si existen más en el día las agrupa. Individual: utiliza una sola carta para comunicar este movimiento.

Dias de Fecha valor y antes de las 11: Número de días después de la fecha operación que se incluirá en la fecha de valoración.

Ind Obligatorio X: Si el campo esta activado no se permite aceptar la operación hasta que disponga de valor en la ventana de operacioens de ventanilla. La aplicación marca estos campos con un subrayado en la descripción.

Indicador de Gastos: A cierto esta operación sumará en los movimientos para el cobro de comisiones.

% Gregalitos: Para campañas de promoción se indica si la operación aporta puntos. Será un porcentaje sobre el importe de la operación.
Al realizar cualquier movimiento (ventanilla, compensación, tpv, sepa domiciliaciones, sepa transferencias, etc.) se multiplica el importe de la operación por el porcentaje que marca.

Código entidad supervisora: Los códigos super corresponden a los requerimientos del banco de España para la comunicación de los diferentes tipos de intereses, comisiones y gastos. No deben modificarse. Estos códigos se agrupan en una entidad superior que son los códigos supra. Los códigos supra son los que hacen cambiar el comportamiento de la aplicación. Ejemplos de relación entre códigos operación, supervisores y supra.

Operación Supervisor

125 – Comisión transferencias banco internacional 119 Comisión traspasos y trasferencias Comisión

225 – Comisión transferencia Catalonia Bank 119 Comisión traspasos y transferencias Comisón

525 – Abono por intereses cliente fiel 2 Interes Acreedores Intereses Acreedores

325 – Gastos notaria hipotecario 211 Gastos de apertura Gastos

……. …….. Intereses Deudores

…….. …….. Retenciones

……. ……… Normal

…….. ……..

De este modo el operador al definirse una operación y asignarle correctamente la operación de supervisor y por consecuente la operación supra, provocará en la aplicación comportamientos diferentes según la tabla Supra.

Tabla Supra Consecuencia

Comisión Aumentará para las cuentas los gastos de mantenimiento anuales (Vista, Crédito,Avales, Préstamos, Efectos, Plazos). Se declararán las operaciones en las liquidaciones de cuentas y se listarán en el informe anual de Comision, Gastos e Intereses.

Gastos Mismas consecuencias que comisión.

Interes Acreedores Aumentará saldo intereses en cuenta (Vista, Crédito, Plazos). Se declarán en modelos fiscales 126,196 y en el informe anual de Comisión, Gastos e Intereses.

Interes Deudores Aumentará saldo intereses deudores (Vista, Crédito, Préstamo). Se declarán en modelos fiscales e informe anual de Comisión, Gastos e Intereses.

Intereses Mora Idem intereses deudores.

Intereses No Dispuesto Idem intetereses deudores (solo Crédito).

Retención Para cuentas de ahorro, corriente, plazo y crédito aumenta su saldo anual retenido. Se declarán en modelos fiscales 126, 196 y en el informe anual de Comisiones, Gastos e Inversiones.

Normal Afecta al saldo capital unicamente.

Código AEB: Equivalencia entre la operación propia de la entidad y la norma general AEB 43

Codigos de operacion automaticos

———————————- Plazos fijos:

Apertura 997 carga sobre la cuenta historiable,

Comision cancelacion 8113,

Cancelacion plazo 963 abona el importe del plazo sobre la cuenta historiable,

Abono intereses cancelacion 977,

IRCM cancelacion y liquidacion 978,

Intereses liquidacion 935,

IRCM retrocesion 903,

Intereses acreedores retrocesion 908

———————————- Ahorro y Corriente:

Interes deudor 906 ,

Interes acreedores 935

Abono cancelacion 973

Cargo cancelacion 971

Retenciones 978

Comision Fija de mantenimiento 8001

———————————- Créditos:

Comision apertura 952,

Comision corretaje 951,

Retrocede Comision corretaje 980,

Interes deudor 906 ,

Interes excedido 912,

Interes excedido retrocesion 914

Interes acreedores 935

Interes No dispuesto 913

Interes demora 918

Interes demora retrocesion 905

Abono cancelacion 973

Cargo cancelacion 971

Retenciones 978

———————————- Préstamos Abono Préstamo 950, Comisión corretaje 951,

Comisión apertura 952,

Intereses de demora 959,

Pago del recibo 958 (No se desglosa en Amortización 956, Interes deudor 958, Comision de penalización, Gastos de correo)

III.4) CÓDIGOS SUPERVISOR

Tabla códigos Entidad Supervisora

Cod Super

Des Reducida

Des Normal

Cod Supra

0 NORMAL NORMAL NO

1 RETENCION RETENCION RT

2 INT.ACREEDOR INTERES ACREEDOR IA

3 INT.EXCEDIDO INTERES EXCEDIDO IE

4 INTERES MORA INTERES MORA IM

5 INTERES DEUD INTERES DEUDOR ID

6 INTERES NO D INTERES NO DISPUESTO IN

110 COM.ESTUDIO COMISION ESTUDIO CO

111 COM.APERTURA COMISION APERTURA CO

112 COM.NOVACION COMISION NOVACION CO

113 COM.CANC.ANT COMSION CANCELACION ANTICIPADA CO

114 COM.RECLAMAC COMSION RECLAMANCION CO

115 COM.OTROS COMISION OTROS CO

116 COM.DISPO.EF COMISION DISPOSICION EFECTIVO CO

117 COM.MANTENIM COMISION MANTENIMIENTO CO

118 COM.DOMICILI COMISION DOMICILIACIONES CO

119 COM.TRANSFER COMISION TRASPASOS Y TRANSFERE CO

120 COM.G.CHEQUE COMISION GESTION CHEQUES CO

121 COM.TAR.PLAN COMISION TARIFA PLANA CO

122 COM.INVER.CO COMISION INVERSION COLECTIVA CO

123 COM.FONDO.GE COMISION FONDOS DE GESTION CO

124 COM.COBERTUR COMISION COBERTURA CO

125 COM.CONF.CHE COMISION CONFORMAR CHEQUES CO

126 COM.CAJEROS COMSION CAJEROS GA

210 GAS.ESTUDIO COMISION ESTUDIO GA

211 GAS.APERTURA COMISION APERTURA GA

212 GAS.NOVACION COMISION NOVACION GA

213 GAS.CANC.ANT COMSION CANCELACION ANTICIPADA GA

214 GAS.RECLAMAC COMSION RECLAMANCION GA

215 GAS.OTROS COMISION OTROS GA

216 GAS.DISPO.EF COMISION DISPOSICION EFECTIVO GA

217 GAS.MANTENIM COMISION MANTENIMIENTO GA

218 GAS.DOMICILI COMISION DOMICILIACIONES GA

219 GAS.TRANSFER COMISION TRASPASOS Y TRANSFERE GA

220 GAS.G.CHEQUE COMISION GESTION CHEQUES GA

221 GAS.TAR.PLAN COMISION TARIFA PLANA GA

222 GAS.INVER.CO COMISION INVERSION COLECTIVA GA

223 GAS.FONDO.GE COMISION FONDOS DE GESTION GA

224 GAS.COBERTUR COMISION COBERTURA GA

225 GAS.CONF.CHE COMISION CONFORMAR CHEQUES GA

226 GAS.CAJEROS COMSION CAJEROS CO

229 GAS.TRANSFER GASTOS TRASPASOS Y TRANSFERENC GA

303 APERTURA PLA APERTURA PLAZO A3

306 ABONO PRESTA ABONO PRESTAMO A6

403 CANCELA PLAZ CANCELACION PLAZO C3

506 AMORTIZ PRES AMORTIZA PRESTAMO AM

III.5) CÓDIGOS SUPRA

Cod Supra

Des Reducida

Des Normal

A3 APERTURA PLA APERTURA PLAZO

A6 CONCESION PR CANCESION PRESTAMO

AM AMORTI PREST AMORTIZACION PRESTAMO

C3 CANCELACION CANCELACION PLAZO

CO COMISION COMISION

GA GASTO GASTO

IA INTERES ACRE INTERES ACREEDOR

ID INTERES DEUD INTERES DEUDOR

IE INTERES EXCE INTERES EXCEDIDO

IM INTERES MORA INTERES MORA

IN INTERES NO D INTERES NO DISPUESTO

NO NORMAL NORMAL

RT RETENCION RETENCION

III.6) CÓDIGOS ESTÁNDAR AEB-CSB

“01”,”TALONES-REINTEGROS”,”TALONES-REINTEGROS

“02”,”ABONO.ENTRE.INGRE.”,”ABONARES-ENTREGAS-INGRESOS”

“03”,”DOMICI.REC.LET.PAGO.”,”DOMICILIADOS-RECIBOS-LETRAS-PAGOS POR SU CTAL”

“04”,”GIR.TRANSF.TRASP.CHE”,”GIROS-TRANSFERENCIAS-TRASPASOS-CHEQUES”

“05”,”AMOR.PRES.CRE”,”AMORTIZACION PRESTASMOS CREDITOS”

“06”,”REMESAS EFECTOS”,”REMESAS EFECTOS”

“07”,”SUSCRI.DIV.PASIV”,”SUSCRIPCIONES -DIV.PASIVOS-CANJES”

“08”,”DIV.CUPO,PRIMAS”,”DIV.CUPONES- PRIMA JUNTA-AMORTIZACIONES”

“09”,”BOLSA,VALORES”,”OPERACIONES DE BOLSA Y VALORES”

“10”,”CHEQUES GASOLINA”,”CHEQUES GASOLINA”

“11”,”CAJERO AUTOMATICO”,”CAJERO AUTOMATICO”

“12”,”TARJETAS”,”TARJETAS CREDITO DEBITO”

“13”,”EXTRANJERO”,”OPERACIONES EXTRANJERO”

“14”,”DEV.IMPAGADOS”,”DEVOLUCIONES IMPAGADOS”

“15”,”NOM.SEGURO”,”NOMINAS SEGUROS SOCIALES”

“16”,”TIMBRE-CORRETAJE”,”TIMBRE-CORRETAJE”

“17”,”INTE.COMISI”,”INTERESES COMISIONES CUSTODIA GASTOS E IMPUESTOS”

“98”,”ANULACION”,”ANULACIONES-CORRECCIONES ASIENTO”

“99”,”VARIOS”,”VARIOS”

Relación de Códigos de Operación reservados para la aplicación no deben ser modificados

941 CARREC TRASP CARREC TRASPAS INTERN D N N N 0 0 N N N N N N 0

960 CANC. PLAZO CANCELACION PLAZO D N N N 0 0 N N N N N N 0

999 DEV. RECIBO DEVOLUCION RECIBO CAJA RURAL D N C N 0 0 S N N N N N 0

944 ING.CHE.P.E. INGRESO CHEQUE PROPIA ENTIDAD D N N N 0 0 S S N S N N 0

929 TRAM.ABONAM. TRAMESA ABONAMENT TRUNCAMENT D N N N 0 0 N N N N N N 0

926 CARREC DOMIC CARREC DOMICILIACIO TRUNCAMENT D N N N 0 0 N N N N N N 0

917 AMORTITZACIO AMORTITZACIO PRESTEC D N N N 0 0 N N N S N N 0

971 CANC. CARGO IMPORTE CANCELACION CARGO D N N N 0 0 N N N N N N 0

940 PETIC.TALONA PETICIO TALONARIS D N N N 0 0 N N S N N N 0

956 AMORT.ANT.PR AMORTIZACION ANT. PTMO D N N N 0 0 N N N N N N 0

889 caja campo cargo caja campo D N N N 0 0 N N N N S N 0

932 PDT.CARTERA PENDENT CARTERA ABONAMENTS D N N N 0 0 S N N N N N 0

958 RECIBO PTMO. PAGO RECIBO PRESTAMO D N N N 0 0 N N N N N N 0

975 COM.TRANSF. COMISIONES TRANSFERENCIA D N N N 0 0 N N N N N N 0

934 ABONAM.DOMIC ABONAMENT DOMICILIACIO D N N N 0 0 S N N N N N 0

946 DEV.TAL.TRUN DEVOLUCION TALON TRUNCAMIENTO D N C N 0 0 N N N N N N 0

945 CGO.TAL.TRUN CARGO TALON TRUNCAMIENTO D N N N 0 0 N S N N N N 0

947 DOM.BANKINT. DOMICILIACION BANKINTER D N N N 0 0 S N N N N N 0

937 TRAM.DEV.CAR TRAMESES DEVOLUCIO-CARREC D N N N 0 0 N N N N N N 0

938 ABON.-DEVOL. ABONAM.TRUNCAM.DEVOLUCIONS D N N N 0 0 N N N N N N 0

968 TALON CAJA IMPORTE TALON DE CAJA D N N N 0 0 N N N N N N 0

984 PAGO RECIBO PAGO RECIBO PENDIENTE H N N N 0 0 N N N N N N 0

979 RES.OPE. RESUMEN OPERACIONES DIA H N N N 0 0 N N N N N N 0

933 COBRAM.DOMIC COBRAMENT DOMICILIACIO H N N N 0 0 S N N N N N 0

927 TRA.CARR.-TR TRAMESA CARREC TRUNCAMENT H N N N 0 0 N N N N N N 0

943 CGO.CH.P.E. CARGO CHEQUE – PROPIA ENTIDAD H N N N 2 2 S S N S N N 0

992 PAGO RECIBO PAGO RECIBO PENDIENTE MORA H N N N 0 0 N N N N N N 0

939 ABONAM.DEVOL ABONAMENT TRAMESA DEVOLUCIO H N N N 0 0 N N N N N N 0

948 DOM.BANKINT. DOMICILIACION BANKINTER H N N N 0 0 S N N N N N 0

989 IMP.TRANSF. IMPORTE TRANSFERENCIA H N N N 0 0 N N N N N N 0

986 CHEQUE CAJA IMPORTE CHEQUE CAJA H N N N 0 0 N N N N N N 0

936 CARR.DEV.CR CARRECS DEVOLUCIONS H N N N 0 0 N N N N N N 0

928 ABON.DOMICIL ABONAMENT DOMICILIACIO TRUNCAM H N N N 0 0 N N N N N N 0

955 AMORT.ANTIC. AMORTIZACION ANTICIPADA PTMO. H N N N 0 0 N N N N N N 0

973 CANC. ABONO IMPORTE CANCELACION ABONO H N N N 0 0 N N N N N N 0

900 SDO.ANTERIOR SALDO ANTERIOR H M N N 0 0 N N N N N N 0

930 PDT.CARTERA PENDENT CARTERA CARRECS H N N N 0 0 S N N N N N 0

942 ABON.TRASPAS ABONAM. TRASPAS INTERN H N N N 0 0 N N N N N N 0

994 IRCM IPF I.R.C.M. IPF D N N N 0 0 N N N N N N 1

978 I.R.C.M. I.R.C.M. D N N N 0 0 N N N N N N 1

909 IRCM RETROCE I.R.C.M. RETROCESION H N N N 0 0 N N N N N N 1

903 IRCM RETROCE I.R.C.M. RETROCESION H N N N 0 0 N N N N N N 1

908 INT.ACREE.RE INTS.ACREEDORS RETROCESION D N N N 0 0 N N N N N N 2

977 AB.INTERES ABONO INTERESES H N N N 0 0 N N N N N N 2

993 INT. I.P.F. INTERES PLAZO FIJO H N N N 0 0 N N N N N N 2

935 ABONO INTS. ABONO INTERESES H N N N 0 0 N N N N N N 2

912 INTS.EXCED. INTERES EXCEDIT LIQUIDACIO D N N N 0 0 N N N N N N 3

914 INT.EXCE RET INTERES EXCEDITS LIQ.RETROCES H N N N 0 0 N N N N N N 3

904 INT. DEMORA INTERESES DEMORA CANCELACION D N N N 0 0 N N N N N N 4

918 INTER. DEMOR INTERESES DE DEMORA D N N N 0 0 N N N N N N 4

959 INTS. DEMORA INTERESES DEMORA RECIBO PTMO. D N N N 0 0 N N N N N N 4

931 INT.DEMORARE INTERESES DEMORA CARGOS RETROC H N N N 0 0 S N N N N N 4

985 INTS.DEMO.RE INTERESES DEMORA RECIBO RETRO H N N N 0 0 N N N N N N 4

905 IN.DEMOR.RET INTERESES DEMORA RETROCESION H N N N 0 0 N N N N N N 4

957 INTS.AMORT. INTERESES AMORTIZACION ANTIC. D N N N 0 0 N N N N N N 5

953 INTERES PTMO INTERESES PRESTAMO D N N N 0 0 N N N N N N 5

922 INT.AMT.PRTC INTERESSOS CANC.ANT.PRESTEC D N N N 0 0 S N N N N N 5

906 INTS.DEUDOR INTERESSOS DEUDORS LIQUIDACIO D N N N 0 0 N N N N N N 5

902 INTERESSOS INTERESSOS CANCELACIO D N N N 0 0 N N N N N N 5

972 INTS. DEUDOR INTERESES DEUDORES D N N N 0 0 N N N N N N 5

901 INT.DEU.RETR INTERESES DEUDORES RETROCESION H N N N 0 0 N N N N N N 5

923 INT.C.ANT.RE INTERESSOS CANC.ANT.PRE.RET H N N N 0 0 S N N N N N 5

910 INT.DEU.RETR INTERESSOS DEUDORS RETROCESION H N N N 0 0 S N N N N N 5

983 INTS.PTMO.R INTERESES PRESTAMO RETROCEDE H N N N 0 0 N N N N N N 5

982 INTS. ANTI. INTERESES ANTICIPADOS H N N N 0 0 N N N N N N 5

913 INTS.NO DISP INTERES SALDO NO DISPOSAT LIQ. D N N N 0 0 N N N N N N 6

915 INT.NODISP R INTERES SALDO NO DISPOSAT RETR H N N N 0 0 N N N N N N 6

8110 COM.ESTUDIO COMISION ESTUDIO D N N N 0 0 N N N N N 0 N 110

8111 COM.APERTURA COMISION APERTURA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 111

995 CONC. LIMITE CONCESION LIMITE CREDITO D N N N 0 0 N N N N N N 111

996 CONC.LIM.RET CONCESION LIMITE CREDITO RETRO H N N N 0 0 N N N N N N 111

981 COMISION.RET COMISIONES APERTURA RETROCEDE H N N N 0 0 N N N N N N 111

8112 COM.NOVACION COMISION NOVACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 112

961 COMIS.CANC. COMISIONES CANCELACION D N C N 0 0 N N N N N N 113

8113 COM.CANC.ANT COMISION CANCELACION ANTICIPAD D N N N 0 0 N N N N S 0 N 113

924 COM.C.ANT.PT COMISIO CANC.ANT.PRESTEC D N C N 0 0 S N N N N N 113

920 CANC.ANT.PRT CANCELACIO ANTICIP.PRESTEC D N C N 0 0 S N N N N N 113

925 COM.C.ANT.RE COMISIO CANC.ANT.PRESTEC RETRO H N C N 0 0 S N N N N N 113

921 C.ANT.PRT R. CANCELACIO ANTICIPADA PRE.RETR H N C N 0 0 S N N N N N 113

962 COM.CANC.RET COMISIONES CANCELACION RETROC H N N N 0 0 N N N N N N 113

8114 COM.RECLAMA COMISION RECLAMACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 114

919 DESCUBIERTO DESCUBIERTO EN CUENTA D N N N 0 0 S N N N N 0 N 114

8115 COM.OTROS COMISION OTROS D N N N 0 0 N N N N S 0 N 115

8116 COM.DISPO EF COMISION DISPOSICION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 116

8117 COM.MANTENE COMISION MANTENIMIENTO D N N N 0 0 N N N N S 0 N 117

8003 COM.INACTIV COMISION POR INACTIVIDAD D N N N 0 0 N N N N N 0 N 117

8004 COM.MEDIO COMISION SALDO MEDIO INFERIOR D M N N 0 0 N N N N N 0 N 117

8002 COM.APUNTES COMISION POR APUNTES CUENTA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 117

8001 COM.FIJA MAN COMISION FIJA MANTENIMIENTO D N N N 0 0 N N N N N 0 N 117

907 COMISIONS COMISIONS LIQUIDACIO D N N N 0 0 N N N N N N 117

911 COMISION RET COMISIONS LIQUIDACIO RETROCESI H N N N 0 0 N N N N N N 117

8005 RETRO.COMISI RETROCEDE COMISION H N N N 0 0 N N N N N 0 N 117

8118 COM.DOMICIL COMISION DOMICILIACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 118

8119 COM.TRANSFER COMISION TRANSFERENCIAS D N N N 0 0 N N N N S 0 N 119

976 GTOS.TRANSF. GASTOS TRANSFERENCIA D N N N 0 0 N N N N N N 119

974 TRANSFER. COM.TRANSFER D N N N 1 1 N N N N N 0 N 119

990 COM.TRANSF. COMISIONES TRANSFERENCIA RETR H N N N 0 0 N N N N N N 119

8120 COM.G.CHEQUE COMISION CHEQUE D N N N 0 0 N N N N S 0 N 120

949 GAS.DEV.CHEQ GASTOS DEVOLUCION CHEQUE TRUNC D N C N 0 0 N N N N N N 120

969 COMI.TALON C COMISIONES TALON DE CAJA D N N N 0 0 N N N N N N 120

987 COM.CH.CAJA COMISIONES CHEQUE CAJA RETRO H N N N 0 0 N N N N N N 120

8121 COM.TAR.PLAN COMISION PLAN D N N N 0 0 N N N N S 0 N 121

8122 COM.INVER.GO COMISION INVERSION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 122

8123 COM.FONDO G. COMISION FONDOS G D N N N 0 0 N N N N S 0 N 123

8124 COM.COBERTUR COMISION COBERTURA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 124

8125 COM.CONF.CHE COMISION CONFORMAR CHEQUE D N N N 0 0 N N N N S 0 N 125

8126 COM.CAJERO COMISION CAJERO D N N N 0 0 N N N N S 0 N 126

8210 GAS.ESTUDIO GASTO ESTUDIO D N N N 0 0 N N N N N 0 N 210

8211 GAS.APERTURA GASTO APERTURA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 211

954 CONC. PTMO. CONCESION PRESTAMO D N N N 0 0 N N N N N N 211

952 APERTURA.CRE APERTURA CONCESION CREDITO D N C N 0 0 N N N N N N 211

951 CORRETAJ.CRE CORRETAJE CONCESION CREDITO D N N N 0 0 N N N N N N 211

8212 GAS.NOVACION GASTO NOVACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 212

8213 GAS.CANC.ANT GASTO CANCELACION ANTICIPADA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 213

8214 GAS.RECLAMA GASTO RECLAMACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 214

8215 GAS.OTROS GASTO OTROS D N N N 0 0 N N N N S 0 N 215

980 CORRETAJ RET COBRO CORRETAJE RETROCEDE H N N N 0 0 N N N N N N 215

8216 GAS.DISPO EF GASTO DISPOSICION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 216

8217 GAS.MANTENE GASTO MANTENIMIENTO D N N N 0 0 N N N N S 0 N 217

8218 GAS.DOMICIL GASTO DOMICILIACION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 218

8219 GAS.TRANSFER GASTO TRANSFERENCIAS D N N N 0 0 N N N N S 0 N 219

970 GTOS.TALON C GASTOS TALON DE CAJA D N N N 0 0 N N N N N N 220

8220 GAS.G.CHEQUE GASTO CHEQUE D N N N 0 0 N N N N S 0 N 220

988 GTOS.CH.CAJA COBRO GASTOS CHEQUE CAJA RETR H N N N 0 0 N N N N N N 220

8221 GAS.TAR.PLAN GASTO PLAN D N N N 0 0 N N N N S 0 N 221

8222 GAS.INVER.GO GASTO INVERSION D N N N 0 0 N N N N S 0 N 222

8223 GAS.FONDO G. GASTO FONDOS G D N N N 0 0 N N N N S 0 N 223

8224 GAS.COBERTUR GASTO COBERTURA D N N N 0 0 N N N N S 0 N 224

8225 GAS.CONF.CHE GASTO CONFORMAR CHEQUE D N N N 0 0 N N N N S 0 N 225

8226 GAS.CAJERO GASTO CAJERO D N N N 0 0 N N N N S 0 N 226

991 GTOS.TRANSF. COBRO GASTOS TRANSFERENCIA H N N N 0 0 N N N N N N 229

997 APER.PLAZO APERTURA CUENTA PLAZO D N N N 0 0 S N N N N N 303

950 ABONO PTMO./ ABONO IMPORTE PRESTAMO H N N N 0 0 N N N N N N 306

963 CANC. PLAZO CANCELACION PLAZO H N N N 0 0 N N N N N N 403

916 AMORT.RETROC AMORTITZACIO RETROCE H N N N 0 0 N N N S N N 506

III.6) TIPOS DE OPERACIONES

Mantenimiento de la tabla que define los tipos de operaciones Ind Carta = “S” En caso de listado de históricos Cartas configuradas imprimirá sólo estos. Ind Exter = “S” Indica si el movimiento es propio de la entidad o exterior. Se toma en cuenta en las Cartas internas.

Tipo Operación

Descripción Reducida

Descripción Normal

Ind Carta

Ind. Op. Externa

A3 APERTU.PLAZO APERTURA IMPOSICION PLAZO FIJO N N

BA BANKINTER MOVIMIENTOS BANKINTER N N

C1 CHEQUE BANK. CHEQUE BANKINTER N N

C3 NO USADO NO USADO N N

CO REMESA COMPE REMESA DE COMPESACION S N

D1 RECIBO CRV RECIBOS CAJA RURAL VALENCIA S S

D2 RECIBOS CSB RECIBOS CSB S S

L1 LIQUIDACION LIQUIDACION AHORRO N N

L2 LIQUIDACION LIQUIDACION CORRIENTE N N

L3 LIQUIDACION LIQUIDACION I.P.F. N N

L4 LIQUIDACION LIQUIDACION CREDITO N N

L5 RECIBO PREST RECIBO PRESTAMO N N

R5 AMOR.PRESTAM AMORTIZACION PRESTAMO N N

TR TRANSFER.CRV TRANSFERENCIAS CRV N S

VE VENTANILLA VENTANILLA S N

X4 CONCE.CREDIT CONCESION CREDITO N N

X5 CONCES.PREST CONCESION PRESTAMO N N

CM CHEQUE MANUA CHEQUE MANUAL N N

CH CHEQUE CRV CHEQUES CRV N N

CV CHEQUE VENT. CHEQUE VENTANILLA N N

C2 CHEQUE DEVU. CHEQUE DEVUELTO BANKINTER N N

TM TRANSF.MANUA TRANSFERENCIA MANUAL N N

TV TRANSF.VENTA TRANSFERENCIA VENTANILLA N N

T1 TRANSF.CSB TRANSFERENCIA CSB S N

D3 RECIBO.PROCE RECIBOS PROCESA S S

JT CAJERO AUTO. CAJERO AUTOMATICO N N

JM CAJERO.AU.MA CAJERO AUTOMATICO MANUAL N N

X1 CSB 43 CSB 43 N S

C4 CANC.CREDITO CANCELACIàN CREDITO N N

C6 CANC.AVAL CANCELACION AVAL N N

L6 LIQ.AVAL LIQUIDACION AVALES N N

L7 LIQ. EFECTOS LIQUIDACION EFECTOS COMERCIALE N N

N0 ABONO AUTOMA ABONO AUTOMATICOS N N

N1 CARGO AUTOMA CARGO AUTOMATICA N N

R6 CARTERA PAGO CARTERA PAGO RECIBO S N

XP PRESTA.AVAN PRESTA.INTER ANTIC N N

III.8) CALENDARIOS

Mantenimiento de la tabla que recoge los días festivos de cada año para cada tipo de calendario. Estos datos los utilizará la aplicación para cálculos de amortización, liquidación, de fechas valor, etc.

III.9) CóDIGOS CONTABLES

Mantenimiento de la tabla que define los códigos de los grupos contables a los que pertenece cada cuenta bancaria. Este dato se introduce en los mantenimientos de cuentas.

III.10) TARIFA DE GASTOS

Mantenimiento de la tabla que define las tarifas de gastos que aplica la entidad. En cada tarifa se incluyen las comisiones, gastos por apunte, mantenimiento, etc. Se corresponde con el campo “Clave comisión” de la pantalla de mantenimiento de Plan de Cuentas.

Comisión fija: :

Comisión que se cargará a la cuenta cada vez que se liquide independientemente de cualquier condición. Comisión por no actividad:

Importe a cargar en caso de no realizar movimientos en la cuenta. El siguiente campo “Saldo no Actividad” indica el importe a partir del cual no entra en acción la comisión por no actividad. Comisión por apunte:

Importe por apunte, el campo Número exento cuantifica el número de movimientos exentos. Comisión por saldo medio anual actual: Penalización por no superar el saldo medio referenciado en el punto siguiente. Comprobar limite de comisión: Valores “S”, “N”. (Sólo para ahorro y corriente).

Si el valor es negativo en las liquidaciones se cargarán todas las comisiones anteriormente relacionadas.

En caso afirmativo, se controla que el saldo capital de la cuenta no disminuya por debajo del saldo límite al aplicar las comisiones previamente seleccionadas. Muy importante, el saldo capital si podrá ser disminuido por la aplicación de intereses deudores. Si el Saldo limite < que Intereses_acreedores – Intereses_deudores – Intereses_acreedores * valor_ircm

+ saldo_última_liquidación entonces las comisiones disminuyen. Ejemplo:

Saldo límite= 5.000 u.m.

Intereses acreedores = 100 u.m.

Intereses deudores = 25 u.m.

Retenciones = 100 u.m. * valor_ircm(0.18) = 18 u.m. Comisiones = 250 u.m. Para un saldo última liquidación de 4.000 u.m.:

100 – 25 – 18 + 4.000 <= Saldo límite con lo que las comisiones = 0 En caso de

saldo última liquidación de 8.000 u.m.:

100 -25 – 18 + 8.000 > Saldo límite; comisiones = original 250 u.m. Finalmente tomando como saldo última liquidación 5.000 u.m.

100 -25 -18 + 5000 = 5.093 u.m. Con un límite son 5.000 u.m. y comisión de 250 u.m. Esta se reduce a las 93 u.m.

Referencia interés variable Mantenimiento de la tabla de códigos de interés variable. Incluye datos como fecha de vigencia y el interés a aplicar. Este código lo indicaremos en el mantenimiento de cuentas de préstamo dentro de la opción en .

Tramos Fecha de vigor: es desde cuando se aplica estos intereses hasta el infinito si no tiene una fecha posterior, o hasta ésta si existe. % Int Deudor: es el importe que se aplicará en saldos deudores independientemente de los valores de los tramos o franquiciado. Franquiciado: significa que si el saldo medio acreedor del periodo es inferior a ese importe se liquidarán 0,00 unidades monetarias. En caso de superar este importe se abonarán intereses del total correspondiente al % del siguiente intervalo. El Hasta %2 Hasta %3 …. significa que se aplicará el interés correspondiente al saldo medio acreedor más cercano por debajo del importe indicado.

III.11) FISCAL

Mantenimiento para códigos fiscales. Este incluye: Ircm (Porcentaje a aplicar a los regalos o premios asignados a cuenta), Iajd (Impuesto actividades jurídico documentadas), Iva, responsabilidad hipotecaria, Importe 347 (importe mínimo a declarar en la declaración 347))

Nota importante: la aplicación de las retenciones se encuentra por plan y no por el valor globald de este mantenimiento.

III.12) PERSONAS

Mantenimiento de las personas de la aplicación


Nif: Campo identificador de la persona.
Tip_nif: Tipo de nif
Sexo: Varón, Mujer o Empresa
Apellidos y Nombre: De la persona
Alias: Concepto identificativo, que se monstrará en Ventanilla. No se transmite esta información al cliente.
Dirección: Siguiendo las indicaciones de la Agencia Estatal Tributaria. Incluye: Tipo de Vía,Nombre de la vía, Tipo, Valor, calificador, Bloque, Portal, Escalera, Planta, Puerta y Complementario.
Muncipio, Código de localidad y Código Postal

IV) CÓDIGOS DE INSTALACIÓN

 

IV.1) CLASES DE DISPOSICIÓN

“PP” “POR PODER ” “S”

“CB” “COMBINADA ” “S”

“CO” “CONJUNTA ” “S”

“IN” “INDISTINTA ” “S”

“PA” “POR AUTORIZACION ” “S”

IV.2) CóDIGOS DE PERSONAS

Profesiones

Relación Persona-Cuenta

Relaciones persona-cuenta Titular B

Beneficiario R

Representante A

Autorizado D

Administrador V

Avalista P

Apoderado Titular y Cotitular: Fiscalmente son idénticos, ambos son participes de la cuenta en igualdad de condiciones. Por necesidades informáticas siempre existirá un titular y ninguno o más cotitulares. Menores: Los menores no pueden ser Autorizados en Cuenta, sólo pueden ser Titulares o Cotitulares y además deben tener un representante. Casos: – El menor, o menores,

(001-01-2007) es titular de la cuenta sin adultos.

Menor Titular (T)

Adulto

Representante (R)

– El menor, o menores,

es cotitular junto a su representante, (la cuenta pertenece a menores y adulto).

Menor Cotitular (C)

Adulto como Titular (T). – El menor es cotitular, con otro adulto que no es su representante.

Menor Cotitular/Titular (C/T),

Adulto

Titular/Cotitular (T/C)

Adulto Representante (R).

Tipos de Personas

Tipos de Socios

Tipos de Vías

Mantenimiento de las tablas que recogen los códigos tipo de vía, dispone de tipo para su impresión y el oficial para la entidad fiscalizaora.

Código de vías

Descripción

Código vía Hacienda

AA AVINGUDA AVDA

AD APARTADO APTOS

AG AVINGUDA AVDA

AL ALAMEDA. ALDEA

AP APARTAMENTO APTOS

AT APARTAT APTOS

AV AVENIDA AVDA

BL PLAÇA PLAZA

BO BARRIO

CA CARRER CALLE

CD CONDE

CH CHALET

CL CALLE CALLE

CM CAMINO CAMIN

CO COLONIA

CR CARRETERA CTRA

CS CASERIO

CT CUESTA

D DISTRITO

DR DOCTOR

ED EDIFICIO

GL GLORIETA

GM GENERALISIMO

GR GRUPO

GV GRAN VIA G.V.

LG LUGAR

MC MERCADO

MN MUNICIPIO

MQ MARQUES

MZ MANZANA

NS NTRO. SR./A.

PA PASSEIG PASEO

PB POBLADO

PG POLIGONO PGIND

PJ PASAJE PSAJE

PL PLA PLAZA

PQ PARQUE

PR PARTIDA PDA

PS PASEO PASEO

PZ PLAZA PLAZA

RB RAMBLA

RD RONDA

ST SANTO/A.

TR TRAVESIA

UR URBANIZACION URBAZ

Municipio

Mantenimiento de las tabla que recoge la localización de personas, propiedades y domicilios especiales.

Incluye código de municipio, país, código de localidad, localidad, provincia y autonomía.

La clave está formada por pais + código de municipio+código de localidad + código postal.

Cod. Municipio

Cod. Pais

Cod. Postal

Descripción

Cod. Local.

Localidad

Provincia

Auton.

Cod.INE

Clave

46237 ES 46016 TAVERNES BLANQUES A VALENCIA 10 ES46237A46016

46250 ES 46016 VALENCIA B BONREPOS VALENCIA 10 ES46250B46016

46250 ES 46016 VALENCIA A VALENCIA 10 ES46250A46016

Paises

Mantenimiento de las tabla que recoge los paises según normativa OSI.

Código ISO País o Territorio

AD ANDORRA

AE EMIRATOS ÁRABES UNIDOS

AF AFGANISTÁN

AG ANTIGUA Y BARBUDA

AI ANGUILA

AL ALBANIA

AM ARMENIA

AN ANTILLAS NEERLANDESAS

AO ANGOLA

AQ NTÁRTIDA

AR ARGENTINA

AS SAMOA ESTADOUNIDENSE

AT AUSTRIA

AU AUSTRALIA

AW ARUBA

AX ÅLAND

AZ AZERBAIYÁN

BA BOSNIA Y HERZEGOVINA

BB BARBADOS

BD BANGLADÉS

BE BÉLGICA

BF BURKINA FASO

BG BULGARIA

BH BARÉIN

BI BURUNDI

BJ BENÍN

BL SAN BARTOLOMÉ

BM BERMUDAS

BN BRUNÉI

BO BOLIVIA

BR BRASIL

BS BAHAMAS

BT BUTÁN

BV ISLA BOUVET

BW BOTSUANA

BY BIELORRUSIA

BZ BELICE

CA CANADÁ

CC ISLAS COCOS

CD REP. DEM. DEL CONGO

CF REPÚBLICA CENTROAFRICANA

CG REPÚBLICA DEL CONGO

CH SUIZA

CI COSTA DE MARFIL

CK ISLAS COOK

CL CHILE

CM CAMERÚN

CN CHINA

CO COLOMBIA

CR COSTA RICA

CU CUBA

CV CABO VERDE

CX ISLA DE NAVIDAD

CY CHIPRE

CZ REPÚBLICA CHECA

DE ALEMANIA

DJ YIBUTI

DK DINAMARCA

DM DOMINICA

DO REPÚBLICA DOMINICANA

DZ ARGELIA

EC ECUADOR

EE ESTONIA

EG EGIPTO

EH REPÚBLICA ÁRABE SAHARAUI DEMOC

ER ERITREA

ES ESPAÑA

ET ETIOPÍA

EU UNIÓN EUROPEA

FI FINLANDIA

FJ FIYI

FK ISLAS MALVINAS

FM MICRONESIA

FO ISLAS FEROE

FR FRANCIA

GA GABÓN

GB REINO UNIDO

GD GRANADA

GE GEORGIA

GF GUAYANA FRANCESA

GG GUERNSEY

GH GHANA

GI GIBRALTAR

GL GROENLANDIA

GM GAMBIA

GN GUINEA

GP GUADALUPE

GQ GUINEA ECUATORIAL

GR GRECIA

GS ISLAS GEORGIAS DEL SUR Y SANDW

GT GUATEMALA

GU GUAM

GW GUINEA-BISSAU

GY GUYANA

HK HONG KONG

HM ISLAS HEARD Y MCDONALD

HN HONDURAS

HR CROACIA

HT HAITÍ

HU HUNGRÍA

ID INDONESIA

IE IRLANDA

IL ISRAEL

IM ISLA DE MAN

IN INDIA

IO TERRITORIO BRITÁNICO DEL OCÉAN

IQ IRAK

IR IRÁN

IS ISLANDIA

IT ITALIA

JE JERSEY

JM JAMAICA

JO JORDANIA

JP JAPÓN

KE KENIA

KG KIRGUISTÁN

KH CAMBOYA

KI KIRIBATI

KM COMORAS

KN SAN CRISTÓBAL Y NIEVES

KP COREA DEL NORTE

KR COREA DEL SUR

KW KUWAIT

KY ISLAS CAIMÁN

KZ KAZAJISTÁN

LA LAOS

LB LÍBANO

LC SANTA LUCÍA

LI LIECHTENSTEIN

LK SRI LANKA

LR LIBERIA

LS LESOTO

LT LITUANIA

LU LUXEMBURGO

LV LETONIA

LY LIBIA

MA MARRUECOS

MC MÓNACO

MD MOLDAVIA

ME MONTENEGRO

MF SAN MARTÍN

MG MADAGASCAR

MH ISLAS MARSHALL

MK REPÚBLICA DE MACEDONIA

ML MALÍ

MM BIRMANIA

MN MONGOLIA

MO MACAO

MP ISLAS MARIANAS DEL NORTE

MQ MARTINICA

MR MAURITANIA

MS MONTSERRAT

MT MALTA

MU MAURICIO

MV MALDIVAS

MW MALAUI

MX MÉXICO

MY MALASIA

MZ MOZAMBIQUE

NA NAMIBIA

NC NUEVA CALEDONIA

NE NÍGER

NF NORFOLK

NG NIGERIA

NI NICARAGUA

NL PAÍSES BAJOS

NO NORUEGA

NP NEPAL

NR NAURU

NU NIUE

NZ NUEVA ZELANDA

OM OMÁN

PA PANAMÁ

PE PERÚ

PF POLINESIA FRANCESA

PG PAPÚA NUEVA GUINEA

PH FILIPINAS

PK PAKISTÁN

PL POLONIA

PM SAN PEDRO Y MIQUELÓN

PN ISLAS PITCAIRN

PR PUERTO RICO

PS AUTORIDAD NACIONAL PALESTINA

PT PORTUGAL

PW PALAOS

PY PARAGUAY

QA CATAR

RE REUNIÓN

RO RUMANÍA

RS SERBIA

RU RUSIA

RW RUANDA

SA ARABIA SAUDITA

SB ISLAS SALOMÓN

SC SEYCHELLES

SD SUDÁN

SE SUECIA

SG SINGAPUR

SH SANTA HELENA, A. Y T.

SI ESLOVENIA

SJ SVALBARD Y JAN MAYEN

SK ESLOVAQUIA

SL SIERRA LEONA

SM SAN MARINO

SN SENEGAL

SO SOMALIA

SR SURINAM

ST SANTO TOMÉ Y PRÍNCIPE

SU UNIÓN SOVIÉTICA

SV EL SALVADOR

SY SIRIA

SZ SUAZILANDIA

TC ISLAS TURCAS Y CAICOS

TD CHAD

TF TERRITORIOS AUSTRALES FRANCESE

TG TOGO

TH TAILANDIA

TJ TAYIKISTÁN

TK TOKELAU

TL TIMOR ORIENTAL

TM TURKMENISTÁN

TN TÚNEZ

TO TONGA

TR TURQUÍA

TT TRINIDAD Y TOBAGO

TV TUVALU

TW TAIWÁN

TZ TANZANIA

UA UCRANIA

UG UGANDA

UM ISLAS ULTRAMARINAS DE ESTADOS

US ESTADOS UNIDOS

UY URUGUAY

UZ UZBEKISTÁN

VA CIUDAD DEL VATICANO

VC SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS

VE VENEZUELA

VG ISLAS VÍRGENES BRITÁNICAS

VI ISLAS VÍRGENES DE LOS ESTADOS

VN VIETNAM

VU VANUATU

WF WALLIS Y FUTUNA

WS SAMOA

YE YEMEN

YT MAYOTTE

ZA SUDÁFRICA

ZM ZAMBIA

ZW ZIMBABUE

Mantenimiento de las tablas que recogen los códigos que se incluyen en la tabla de personas: :

Tabla que contiene los datos de identificación de las personas que tienen cuentas en la entidad (tanto titulares como personas relacionadas: autorizados, avalistas, etc.). Esta tabla conecta con otras tablas de códigos: tipos de personas, de vías, profesiones, códigos postales, socios, etc.). Residente, No residente: Residente: Español o extranjero que pasa más de 180 días al año en territorio Español. (Valor campo Residencia: “ES”). Cotitularidad de cuentas: No se permite apertura de cuentas con cotitularidad de Residentes o no Residentes. Autorización de cuentas: No esta limitada, un autorizado puede ser español, extranjero, residente o no residente. Tipos de documentos identificativos persona físicas y juridícas:

Tipo Nif DESCRIPCION FORMATO

1+n*10 NIF NACIONAL NNNNNNNNL

2+n*10 NIE

“X”NNNNNNNNL

3+n*10 RESIDENTE NACIONAL “R”NNNNNNNNN

4+n*10 CONFIGURACIÓN T “T”NNNNNNNNN

5+n*10 MENOR NNN-NN-NN

6+n*10 PASAPORTE NNNNNNNNN

7+n*10 CIF NACIONAL “[ABCDEFGMPSZ]”NNNNNNNN

8+n*10 CIF EXTRANJERO “X”NNNNNNNN

Nomenclatura: – 1+n*10, n=número de tuplas de un identificador determidado. 1+2*10 =21, tendríamos 11 y 21. – N dígito numérico. – L cualquier letra – – signo “-” – [AB…] una de los signos contenidos entre llaves. – “R”,”X”,…. literales R, X …

Fotos y firmas digitales: Las /manual/imagenes de la firman tendrán 6 cm. de ancho y las fotos (dni) 3 cm. de ancho. Para amabas el álto será de 4cm. El formato de grabación será jpg en MINÚSCULAS. En el directorio de aplicación (generamente M: ) tendremos la carpeta /manual/imagenes y dentro de ella dos : firmas y rostros.

Por cada NIF de persona debemos crea dos ficheros con el formato “NIF.jpg” ejemplo “20156085N.jpg” Uno contendrá la firma y el otro el dni. Los resultados podremos comprobarlos tanto por códigos de gestión , personas o por ventanilla imprimir firmas.

¿ Cómo se averiguan los mayores que todavía están dados como menores ?

Tras dar a linterna debe poner en nif la máscara

%%%-%%-%%

Cuando aparezca la lista dar a filtro

Y poner fec_nacim<=date(‘23/10/1984’)

(la fecha de hoy menos 14 ó 18 años) y aceptar.

Estos son los que cumplen el criterio y ya le damos a todos y a imprimir, Poblaciones Mantenimiento de la tabla que recoge los códigos postales de las poblaciones.

IV.3) COMPUTABILIDAD

Mantenimiento de la tabla de códigos de computabilidad. Por ejemplo: daños climatológicos, vivienda, comercio, adquisición maquinaria, etc.

IV.4) DATOS CONFIGURA

Mantenimiento de la tabla de códigos de s_dat00.

1 – CUENTA EN BANCO DE LA SECCION PARA TRANSFERENCIAS – 0123456789

2 – ENTIDAD TRANSFERENCIAS A BANCOS – 12345

3 – OFICINA TRANSFERENCIAS BANCOS – 4444

4 – DIGITO DE CONTROL TRUNCAMIENTO TRANSFERENCIAS- 00

5 – NUMERO DE VISA CONTADOR – 0

6 – TEXTO DESDE CSB34 A HISTORICO ORDENANTE/CONCEPTO – CONCEPTO

7 – CUENTA RECOLECTORA CAJA CAMPO -2700000

8 – CONTRATO TARJETA (MAX 15) – contrato.psr

9 – CSB 34 LINEA 0656 (72/77) BLANCO/FECHA_VALOR

10 – CSB 34 LINEA 0656 (06/56) BLANCO/NUM_DOCUM

11 – CSB 34 (05-14) BLANCO – ORDENANTE

12 – CUENTA DOBLE SECCION – TALON VENTANILLA (BLANCO NO)

13 – CUENTA DOBLE SECCION – TRANSFERENCIA (BLANCO NO)

14 – CUENTA CAIXA DE LA COOPERATIVA PARA BARRIDOS

15 – CUENTA BANCO SABADELL DE LA COOPERATIVA PARA BARRIDOS

16 – CUENTA CAIXA RURAL DE LA COOPERATIVA PARA BARRIDOS

17- REINTENTOS DE TERMINAL

18 -LIBRE

19 – IMPRESORA PDF

20 – CERTIFICADO HACIENDA TOTAL (SIN DIVIDIR POR TITULARES)

21 – BANCA ELECTRONICA MUESTRA INTERES PLAZO

22 – TARJETA – 4 DIGITOS – CABECERA

23 – CSB19 CREA ORDENANTES TODOS S

24 – ACTUALIZA NUM.REC N-NO,L-LECT,I-INC, T-TRANS I

25 – AEB 34.0 SUFIJO POR DEFECTO 001

26 – Exporta 34 PRE SEPA N

27 – Exporta 34 SEPA TXT S

28 – Exporta 34 SEPA XML S

29 – Exporta 19 PRE SEPA S

30 – Exporta 19 SEPA TXT S

31 – Exporta 19 SEPA XML S

32 – Adeudo prioriza CORE1 S/N S

33 – Documento CSB19 REFER_INT/CONCE1

34 – PLAN CREACION CUENTAS AUTOMATICAS AHORRO

35 – CTA=PLAN+CTA+DC(0),CTA=AUTOMATICA(1)’

36 – CREA ORDENA RCUR S/N

Apariencia

37 – ‘MENU CLASICO,WINDOWS 1/8′,’8′

38 – PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA S/N’,’S’

39 -‘VENTANA FONDO COLOR’,’96935260′

40 -‘ETIQUETA TEXTO COLOR’,’16711680′

41 -,’GRUPO TEXTO COLOR’,’8388608′

42 -,’COLUMNA TEXTO COLOR’,’0′

43 -,’COLUMNA TEXTO COLOR BLOQUEADA’,’12632256′

44 -,’FUENTE TAMAÑO (-8)’,’-9′

45 -,’FUENTE BOLD’,’400′

46 -,’PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA PT2′,’8′

47 -,’PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA PT3′,’8′

48 -,’PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA PT4′,’8′

49 -,’PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA PT5′,’8′

50 -,’PERSONALIZA ASPECTO PROGRAMA PT6′,’8′

51 -,’EXPORTA 58 SEPA XML’,’S’

53 -,’BUSCA CEDENTE TRUNCAMIENTO’,’S’

54 -,’BUSCA ORDENANTE TRUNCAMIENTO’,’S’

55 -,’FORMATO FECHA BD’,’DD/MM/YYYY’

Exportación facturas SAGE

56 -,’FACTURA TIPO’,’FSL’

57 -,’FACTURA EMPRESA’,’001′

58 -,’FACTURA PLANTA’,’100′

59 -,’FACTURA P.CON’,’CON’

60 -,’FACTURA IVA’,’999′

61 -,’FACTURA CONTA1′,’4300000′

62 -,’FACTURA CONTA2′,’4300000′

63 -,’FACTURA CONTA3′,”

64 -,’FACTURA CONTA4′,”

65 -,’FACTURA CONTA5′,”

66 -,’FACTURA CONTA6′,”

67 -,’FACTURA CONTA7′,”

68 -,’FACTURA CONTA8′,”

69 -,’FACTURA CONTA9′,”

70 -,’FACTURA CONT10′,”

71 -,’FACTURA LPAGO’,’1′

72 -,’FACTURA 72′,’FSL’

73 -,’FACTURA 73′,”

74 -,’FACTURA 74′,”

75 -,’FACTURA 75′,”

3000 – GRABADO AUTOMATICO DE CARGA CONTABLE S/N – N

¿ Cómo configurar datos configura para SEPA ?

La adeucada configuración de “datos configura” nos permitirá el uso eficiente de la aplicación.

Los valores:

27 – Exporta 34 SEPA TXT S

28 – Exporta 34 SEPA XML S

30 – Exporta 19 SEPA TXT S

31 – Exporta 19 SEPA XML S

Generarán los ficheros de exportación en formato TXT o XML en la transmisión de ficheros.

Para generar solo el 34 SEPA XML se debería ponder 27 a ‘N’ y el 28 a ‘S’.

La configuración de CORE o CORE1 es un poco más complicado

Para ello habrá que modificar el valor 32 – Adeudo prioriza CORE1 S/N S,

En caso de un valor ‘N’ las domiciliaciones siempre se generan en formato CORE.

Para el caso de un valor ‘S’ la salidad del fichero será CORE 1 solo y siempre que los bancos involucrados en la remesa a generar acepten CORE 1.

Dicho de otro manera, si en la remesa existe un banco que no acepta CORE1 la remesa se emite en CORE.

Para indicar si una entidad financiera acepta CORE1, se accede a <Código><Códigos de Truncamiento> y activar/desactivar el campo COR1.

IV.5) LISTADOS

Tabla que contiene los datos de los listados es s_lista.

El campo ind_destino (0 no imprime, 1 destino lasser, 2 destino impresora de carro ancho, 4 destino fichero).

El campo cod_agente indica si el destino del fichero es la propia sección o se remite a alguien.

1|OPE-SECC|OPERACIONES SECCIONES|0|1|

2|OPE-MOVI|OPERACIONES MOVIMIENTOS|0|1|

3|TRU-TRAN|TRUNCAMIENTO TRANSFERENCIAS|0|1|

4|TRU-DOMI|TRUNCAMIENTO DOMICLIACIONES|0|1|

5|LIQ.PLAZ|LIQUIDACIONES PLAZO FIJO|0|1|

6|AVISO.PR|AVISO VENCIMEINTO PRESTAMO|0|1|

7|LIQ.PRES|LIQUIDACION PRESTAMOS|0|1|

8|LIQ.AHOR|LIQUIDACION AHORRO|0|1|

9|LIQ.CORR|LIQUIDACION CORRIENTE|0|1|

10|LIQ.CRED|LIQUIDACION CREDITO|0|1|

11|EXT.AHOR|EXTRACTO AHORRO|0|1|

12|EXT.CORR|EXTRACTO CORRIENTE|0|1|

13|EXT.CRED|EXTRACTO CREDITO|0|1|

14|CER.HACI|CERTIFICADO HACIENDA|0|1|

15|NOT.DESC|NOTIFICACION DESCUBIERTO|0|1|

16|LIQ.AVAL|LIQUIDACION AVALES|0|1|

17|TRU.CAJE|TRUNCAMIENTO CAJERO|0|1|

18|BOL.SORT|BOLETO SORTEOS|0|1| 19 DIARIO DE OPERACIONES

20 CARTAS COMUNICACION

21 CARTAS SECCION

22 CARTAS PRESTAMO VENCIDO

23 CARTA RECIBOS COBRADOS

24 CARTA ENTREGAS A CUENTA

Configuración de listados

Para imprimir debemos configurar tres tablas: la de operaciones s_opera, la de tipos de operaciones s_toper y s_lista. a) En operaciones hay dos campos que afectarán a la impresión de la información:

– ind_comun= indicador de comunicación. (S separada, C conjunta, N no lo imprime)

– ind_texto= (N imprime la descripción de la operación de este registro, S imprime lo guardado en el campo texto del histórico de movimientos) b) En los tipos de operaciones indicamos para “el tipo” si imprime la carta de comunicaciones. Así podemos para un código determinado desear imprimir pero limitar esta impresión si el tipo de operación (rango mayor) pone el campo ind_carta=”N” c) Por último tenemos el mantenimiento de listados en este controlaremos el destino de la impresión y si el destino del fichero es para la propia sección o va al exterior. Personas

IV.6) TIPO DE FINALIDAD

Mantenimiento de la tabla de clases de finalidad del préstamo o crédito. Por ejemplo: vivienda subvencionada, vivienda social, segunda vivienda, vehículo nuevo, estudios, viajes, etc.

IV.7) CONFIGURA PROCESOS DIARIOS

Mantenimiento de la tabla que define los procesos que se realizan a fin de dia.

IV.8) RESPONSABILIDAD

Mantenimiento de la tabla de clases de responsabilidad en una cuenta. Por ejemplo: mancomunada, solidaria, única.

IV.9) RETENCIONES

Mantenimiento de la tabla de clases de retenciones.

Por ejemplo: retención a 2 días, retención a 45 días, etc. Bloqueos de cuentas

Mantenimiento de la tabla de tipos (o motivos) de bloqueos que puede sufrir una cuenta:

1 BLOQUEO JUDICIAL

2 BLOQUEO CARGOS

3 BLOQUEO CONSULTAS

4 BLOQUEO DOMICILIAC.

6 BLOQUEO OPERACION

7 BLOQUEO ENTIDAD

BLOQ.OPERAC.-ENTIDAD

9 DENUNCIA TALON

10 Anulado por peticion

11 Bloqueado varios

13 ASIGNACION INCORREC.

14 CHEQUE ANULADO VARIO

69 BLOQUEO TOTAL

IV.10) RIESGOS – GARANTÍAS

Datos a cumplimentar en apertura de préstamos y créditos

tipo de finalidad

Mantenimiento de la tabla que define los tipos de finalidad en cuanto al riesgo de las cuentas de crédito. Por ejemplo: crédito comercial, crédito financiero, hipotecario, etc.

tipo de moneda

Mantenimiento de la tabla que define los tipos de moneda en la que se conceden los créditos y los préstamos.

tipo de plazo

Mantenimiento de la tabla de tipos de plazos con los que trabaja la entidad en sus distintas operaciones. Por ejemplo: vencimiento vista y 3 meses, vencimiento de 3 meses a 1 año, etc.

tipo de garantia real

Mantenimiento de la tabla de códigos de garantía que puede tener el crédito. Por ejemplo: Garantía real 100% Efec. Públ.

tipo de situacion

Mantenimiento de la tabla de tipos de situación en la que se puede encontrar el crédito. Por ejemplo: inicial, vencido, dudoso no vencido, dudoso vencido, moroso máximo 6 meses, etc.

IV.11) TIPOS DE BLOQUEOS

IV.12) CONTADORES

Mantenimiento de la tabla de códigos de contadores. Sirve para actualizar el registro de contador de operaciones.

1 TRANSFERENCIAS

2 SEPIVA

3 VISA

4 GESTOR DOCUMENTAL

5 NUMERO DE OPERACION EN HISTORICO ( no los coge del terminal)

6 NUMERO DE SECUENCIA HISTORICO – (no los coge del terminal)

7 NUMERO DE CUENTA (no los coge del plan)

IV.13) TIPOS DE CUENTAS

IV.14) ACTUALIZACIONES DE PROGRAMA

IV.15) TIPOS GESTOR DOCUMENTAL

Mantenimiento de la tabla de tipos de documentos del gestor documental. El 0 corresponde a los documentos de tipo genérico. El 1 está reservado al NIF y es el que se mostrará en ventanilla, debería guardarse la imagen con la foto de la persona y su firma.

El campo carta a ‘S’ índica que es un documento generado automáticamente por la aplicación (cartas de liquidación, extractos, cartas fiscales….).

A banca electrónica  limita o permite exportar el documento para que sea visible por el cliente en la banca electrónica.

IV.16) REQUERIMIENTOS DOCUMENTAL

Tanto para los diferentes planes de cuentas como para personas se puede personalizar los documentos que se requieren dentro del aplicativo.

Por ejemplo, para una persona podría ser requeridos los tipos de gestor documental nif, certificado censal, nóminas, etc.

En el caso de una cuenta de préstamo los documentos requeridos podrían ser: registro, escrituraras, cuentas anuales, etc.

Los requerimientos documentales se asignan en los planes y en los tipos de personas.

 

 

 

 

V) ORGANIZACIÓN

 

V.1) DELEGACIONES

Mantenimiento de las delegaciones de las empresas de crédito.

V.2) EMPLEADOS

Mantenimiento de la tabla de identificación de los empleados.

Incluye datos como: número de empleado, número de identificación y una clave secreta para control.

V.3) EMPRESA

Mantenimiento de la tabla que contiene los datos de identificación de la entidad financiera

V.4) PUESTOS DE TRABAJO (Terminales)

Tabla que relaciona puesto de trabajo con impresora asignada, fecha de trabajo, último número de secuencia, último número de operación, etc.

¿ Cómo se configura el dispensador ?

Para que funcione el dispensador:

1-) Debe ponerse en Puesto de trabajo el valor a “S”.

2-) El código de operación será METÁLICO.

¿ Cómo se configura para imprimir los movimientos por impresora financiera ?

Impresora de libretas: -Si- En la tabla de terminales.

Y en el fichero g2sc.ini, por cada terminal que disponga de impresora financiera.

Añadiremos: [PR50_300]Puerto=COM2: BaudRate=9600 foptions=4113 xonlim=2048 xofflim=512

bytesize=8 parity=0 stopbits=0 xonchar=17 xoffchar=19 errorchar=0 eofchar=0

evtchar=0

readintervaltimeout=0 readtotaltimeoutmultiplier=0 readtotaltimeoutconstant=0 writetotaltimeoutmultiplier=0

writetotaltimeoutconstant=0 ch_stx=0 enviar_cr=1 enviar_lf=0 tipo_bascula=-1

En este caso indicamos PR50_300 los valores para el puesto 300 indicando que esta sobre el COM2.

VI) CÓDIGOS DE TRUNCAMIENTO

VI.1) CEDENTES

Los cedentes son las personas fisicas o juridicas que remiten los formatos CSB 19 para que se abone en su cuenta, cargando en las cuentas de los ordenantes. Nota: Tambien es posible girar las operaciones, esto es, cargar en el cedente y abonar en el ordenante.

Los cedentes pueden darse de alta manualmentes mediante este mantenimiento, o darse de alta automaticamente cuando se incorpora el fichero csb 19. De una u otra manera el campo indicador de activo debe estar a “S” para operar.

Dentro de la gestión del AEB 19, se entiende como cedente-acreedor aquella organización o persona física que cobrará la remesa de cargos. Siguiendo las recomendaciones SEPA el código de cedente estará formado pais- digitos de control – nif – sufijo de operación:

Ejemplo: España, NIF B3588650 y operación 001 el resultado será ES55b3588650001

Por cada cedente se dispondrá de dos cuentas: una cuenta interna y la cuenta IBAN externa.

Los estados en los que se puede encontrar un cedentes son: inicial, bloqueado, y activo.

El campo operación que es el código de operación interno de la aplicación que se trasaladará a la remesa AEB 19 cuando se cargue. La modificación de este valor en la ficha de cedentes tendrá consecuencias en los ficheros de carga posteriores, nunca en los anteriores.

Acreedor cedente en transferencia

Acreedor cedente en transferencia

VI.2) TRUNCAMIENTOS

Mantenimiento operaciones de truncamiento, incluye su decripcion corta y larga.

VI.3) OPERACIONES BANCO – AEB

VI.4) DESTINO

Mantenimiento de la tabla destinos.

VI.5) ENTIDADES

La relación de entidades financieras es necesaria para la emisión de transferencias y domiciliaciones.

El mantenimiento incluye los campos:

BIC: o SWIFT, siguiendo el formato BBBB-PP-MM-XXX. BBBB identificación de

banco, PP país, MM ciudad, XXX (3 X, blancos, o 3 dígitos). Código de entidad:

Númerico (en España concedido por BDE). Descripciones: País: De origen de la

entidad, ver códigos de paises. CORE: Banco acepta operatoria CORE S/N. COR1:

Banco acepta operatoria CORE1 S/N. B2B: Banco acepta operatoria Business to

Business.

VI.6) OFICINAS DE INTERCAMBIO

Para poder truncar mediante ficheros CSB19 y CSB34, deberá estar dado de alta el nº entidad y la oficina en la opción del menú <Códigos / General>. Si deseáramos incorporar de otras entidades financieras, tendríamos que insertarlas por aquí (darles de alta), para que se pudieran aceptar los ficheros que nos remitieran a la sección de crédito.

En caso de que la entidad no estuviera dada de alta en este menú ni en el de la Empresa, los ficheros se rechazarían.

VI.7) ORDENANTES

Los ordenantes son los clientes que desean realizar los pagos domiciliados en su cuenta.

Los ordenantes, en la gestión de los cuadernos AEB 19, son los pagadores de la aplicación.

Las fichas de ordenantes corresponderían a los mandatos definidos en SEPA. La clave estaría formada por la clave del cedente (cobrador) y la oreden de mandato.

El proceso de creación puede ser manual o automático al recibir los ficheros AEB 19. Para la creación automática se exige que el BIC de destino coincida con el configurado en la propia empresa (no tiene sentido crear ordenante externos).

Los estados por los que puede pasar un ordenante son: incial, activo y bloqueado. La cuenta IBAN corresponde a la que viaja en el fichero y la propia será sobre la que se hacen finalmente los movimientos de cargo.

Nota: La aplicación permite realizar tanto cargos como abonos usando AEB 19 y modificando los códigos de operación interna.

Ordenante, mandato, cuenta fechas

VI.8) TIPOS DE OPERACIONES CAJERO

Mantenimiento de la tabla de tipos de operaciones del cajero.

VI.9) TIPOS DE TALONARIOS

Mantenimiento de la tabla de tipos de talonarios que tiene la entidad. Por ejemplo: cheques, pagarés, gasolina, cheques papel continuo, etc

VI.10) TIPOS DE TRANSFERENCIAS

de la tabla de tipos de transferencias que utiliza la entidad. Por ejemplo: ordinaria, nóminas, pensiones, etc.

VI.11) TPV-CAJERO

de la tabla de tipos de Mantenimiento cajeros.

V.12) PUERTOS TPV

Tabla de tipos de Mantenimiento puertos TPV para el cargo de ventas en gasolieneras, tiendas, etc. mediante uso de tarjeta magnetica o libreta..

TPV se deben configurar los puertos de comunicación que se van a utilizar.

• Puerto de Entrada
Puerto de entrada de las conexiones. Es el puerto desde el que se esperan las conexiones.

• Puerto de Salida
Puerto en local que se utiliza para avisar al programa servidor de que la respuesta está disponible para ser enviada.

• Puerto aceptar cliente
Actualmente en desuso. Utilizado para tareas del programa cliente.

• Estado
Activo/Inactivo. Indica si el puerto se debe abrir o no.

• Tipo
Gasolinera/Suministros. Se utiliza para diferenciar que tipo de servidor se debe lanzar. El específico para Aseproda (Gasolinera) o el común para las tiendas de suministros.

• Dirección IP
Actualmente en desuso. Se utiliza para referenciar la ip desde la que se van a recibir las peticiones y a la que se debe enviar la respuesta.

• Descripción
Breve descripción del propósito del puerto.

• Cargo Socio
Número de operación para las operaciones de cargo al socio (puestas en la gasolinera, compras en la tiendas de suministros).

• Abono Socio
Número de operación para las operaciones de abono al socio (devoluciones de gasolina).

• Cargo sección
Si se utiliza cuenta de vuelco de la sección. Número de operación para las operaciones de cargo en la sección (devoluciones de gasolina).

• Abono Sección
Si se utiliza cuenta de vuelco de la sección. Número de operación para las operaciones de abono en la sección (puestas en la gasolinera, compras en la tiendas de suministros).

• Cuenta de vuelco en sección
Indicador SI/NO de si se va a utilizar cuenta de vuelco propia de la sección.

• Cuenta sección
Número de cuenta de la sección para realizar el vuelco automático.

• Tipo operación
Texto configurable para identificar el tipo de operación (Típicamente TP para el TPV, GS para gasolinera).

 

VII) GENERAL

 

Usuarios y permisos Tabla que asigna permisos generales referentes a altas, bajas, modificaciones, consultas, listados a cada usuario de sistema. Permisos excepcionales Tabla que otorga permisos a usuarios (de sistema) para acceder a los menús y sus opciones. El usuario podrá acceder a opciones que tengan un número inferior al que él tenga definido. En la opción “Menús verticales” es donde se definen los menús y los niveles de acceso de cada opción.

 

VIII) Scoring

 

La configuración de Scoring permite automatizar la concesión de préstamos automaticamente y asignarselos a inversores según sus criterios.

Son tres las configuraciones necesarias: scoring (conceptos a estimar), prestatario scoring ( condiciones que cumple el prestatario), e invesor scoring (requerimientos del inversor).

VIII.1) Código Scoring

Los campos incluidos son: código, descripción y tipo (númerico o cadena).

VIII.2) Inversor Scoring M

El objetivo de esta pantalla es triple: indicar los inversores, sus pesos en la asignación de las inversiones y finalmente determinar sus requerimientos.

Peso: con valor 0 descarta al inversor en las selecciones de inversor. Con valores superiores el funcionamiento dará las probabilidades a cada candidato.
Por ejemplo el inversor a y el b tiene en pesos los valores 33 y 67, las posibilidades serán del 33% y del 67% respectivamente. En función de la suma total de pesos de los inversores se asigna la probabilidad a cada uno.

Autorización externa: Si además de solicitar la autorización a VisionCredit requiere la autorización a un tercero el campo tiene el valor Sí.

URL: Url inversor externo.

Login: Usuario inversor externo.

Password: Clave inversor externo.

Otro: Otra información para inversor externo.

La parte inferior de la pantalla incluye los requerimentos solicitados por el inversor. Código de Scoring, Filtro y Valor.