Estadísticas mensuales
Proceso por el que se generan (Estadísticas) y luego imprimen (Imprimir) estadísticas mensuales acerca de las cuentas y las incidencias que se seleccionen (mediante S/N): descubiertos, vencidos, excedidos, etc.
Los listados resultado son:
- Ahorro
- Todo
- Descubierto
- Corriente
- Todo
- Descubierto
- Crédito
- Todos
- Excedidos
- Vencidos
- Indefinido
- Plazo
- Préstamo
- Cartera de Préstamo
- Todo
- Impagados
- Mora
- No vencida
- Impagados y Mora
- Avales
- Total por plan
- Dotar
- Anexos
- Sorteos
- Total del plan-Detallado
Central de Riegos del Banco de España
- Informes central de riesgos (CIR):
- Personas
- Relaciones personas
- Cuentas
- Activos
- Relación Activos
- Saldos
Notificación descubiertos
Programa que genera e imprime las cartas que notifican al cliente la existencia de descubiertos, excedidos y domiciliaciones pendientes de las cuentas. Se selecciona el tipo de cuenta, el intervalo de cuentas y la incidencia, así como el texto de la carta.
Las incidencias por impagos son:
- Descubierta en cuentas vista (ahorro y corrientes)
- Excedidos en créditos
- Recibos en cartera Préstamo
- Recibos domiciliados impagados
- Excedidos en crédito avalista
- Recibos cartera préstamo – avalista
Dotación insolvencias
Para calcular dotaciones «Previamente» se habrán ejecutado las opciones de
cálculo de Corriente en descubierto, Ahorro en descubierto, créditos, créditos
vencidos, créditos excedidos, préstamos, carteras y avales.
Programa que genera e imprime las dotaciones para insolvencias. Para ello en procesos mensuales seleccionamos la casilla Dotación y damos a aceptar, sea cuidadoso ya que si calcula dos veces el mismo día se duplican las dotaciones.
Créditos
Los estados en los que puede estar en un crédito son:
- Sin conceder: Esta dado de alta previo a su concesión (no aparecen en el listado mensual).
- Concedido, no vencido (pero con fecha de vencimiento) y saldo deudor o acreedor.
- Excedido: Concedido y su dispuesto supera el concedido y no se ncuentra vencido.
- Vencido: Concedido y vencido. El dispuesto puede o no superar el concedido.
- Indefinido: Concedido (no tiene fecha de vencimiento) y su dispuesto no supera el concedido.
- Cancelado:
La intersección de los estados de los créditos es vacío. Un crédito no puede estar a la vez indefinido y excedido o en situación crédito y excedido.
Dotación de Créditos y Préstamos.
Para que los créditos y préstamos que doten debe cumplirse que el crédito este
concedido y su saldo sea negativo.
Hay dos formas de dotar: voluntarias o automáticas.
Las automáticas (situación inicial A) las calcula la aplicación atendiendo al tipo de garantía hipotecaria o personal y a la situación y duración de esta.
Para que no dote elegimos una garantía cuya ind_dota=”N”. En la tabla “A», «D» o «G», “B”.
Tabla de garantías. S_rgrea. Guarda si dota o no, y si la garantía es hipotecaria o personal.
- Código Descripcion dotación hipotecario
- C GARANTIA REAL +50% TIPO A Y B S N
- B GARANTIA REAL 100% DISTINTAS N N
- A GARANTIA REAL 100%
- EFEC.PUBLIC N N
- D GARANTIAS SECTOR PUBLICO N N
- E GARANTIA CESCE S N
- F GARANTIA ENTIDAD DECLAR. CIR S N
- H GARANTIA ENTIDAD CTO.NO RES. S N
- V RESTO SITUAC. NO COMPLEMENTAR. S N
- G DINERARIO N N
- I HIPOTECARIA S S
Para las voluntarias se tendrá también en cuenta no dotar las garantías con «A» , «D» o «G»,»B». Pero pondrá como valor porcentual de dotación las indicadas por el usuario.
- cod_rgsit descripcion
- A CLAVE INICIAL
- B VENCIDO
- C DUDOSO RECUPERABLE 10%
- D DUDOSO RECUPERABLE 25%
- E MOROSO MAXIMO 6 MESES
- F MOROSO MAS DE 6 MESES
- G MOROSO MAS DE 12 MESES
- H MOROSO MAS DE 18 MESES
- I MOROSO MAS DE 21 MESES
- J EN SUSPENSO
- K REDESCONTADO
- L INDOCUMENTADOS (NO EN MORA)
- M MUY DUDOSO COBRO 100%
- N MUY DUDOSO COBRO 50%
- O MUY DUDOSO COBRO 75%
La aplicación tiene en cuenta «no dotar» los intereses, comisiones, … posteriores
a la entrada en mora de la cuenta.
Pese a todas estas indicaciones puede provocarse arrastre en el caso que alguna deuda represente el 25% de los totales.
Tabla s_dotav, porcentaje a aplicar en función de duración, hipotecario o circulante
Interpretación “A 0 X S 0.5 22 G I”
Si el estado inicial es A y el mes es 0 y se trata de hipotecario si o no (X) y obligatoriamente es circulante se aplicará el 0.2 y en el anexo 5 de conselleria irá al 2.2 Inversiones crediticias y pasivos contingentes con cobertura del 0.5. El estado1 será aplicado si esta no vencido y estado 2 si esta vencido.
Valores de Estado1 y Estado2:
- G= Genérico
- I= Impagado
- L= Indocumentado
- M=MORA
- D= Dudoso
- X=Muy dudoso
- A= Arrastre
Operaciones externas TPV
Sistema automático para el cargo/abono de movimientos provenientes de TPV-virtual y gasolineras.
Los clientes con sus tarjetas magnéticas ordenan los pagos y sus operaciones son cargadas en el sistema.
Puede aplicarse campañas de promociones por puntos.
Anexo conselleria
- Informes
- Gestión: Programa para impresión de informes o estadísticas.
- Auditoria: Programa para la emisión de informes de auditoria y gerencia.
- Saldos a fecha: Calcula el saldo capital a una fecha determinada, permite seleccionar planes o cuentas individuales.
- Saldos a Fecha Valor: Similar al anterior pero en vez del saldo capital facilita el saldo valor. La aplicación interroga por dos fechas, el resultado de la consulta será las cuentas que han tenido movimientos en el periodo.
- Listado
- Personas
- Personas relacionadas en las cuentas.
- Mayores de 18 años: Programa para la emisión del listado correspondiente a personas mayores de 18 años.
Listados varios
Los posibles listados no encuadrados en los anteriores son:
1) Resumen socios por cuenta
2) Socios en fechas
3) Resumen por NIF
4) Imposiciones a plazo fijo
5) Resumen Préstamo
6) Resumen Préstamo tip. intereses
7) Resumen Préstamo meses vencidos
8) Resumen cuentas polazo tipo intereses
9) Resumen cuentas credito tipo intereses
10) Vida Préstamo
11) Cartas clientes, socio
12) Gerencia (Activos en fecha)
13) Gerencia (Activos y cancelados)
14) Movimientos
15) Movimientos supevisor
) 7) e
Listados a fecha
Los presentes listados tras solicitar la fecha a calcular obtiene:
1) Tesoreria periodos
2) Suma de movimientos mensuales
3) Sados a fecha
4) Saldos a fecha (Plan configurado)
5) Saldos a fecha valor
6) Saldos a Préstamo a fecha
7) Cartera Préstamo a fecha
8) Saldos Plazo fecha
9) Contabilidad
10) Por conciliar
Sorteos
Este programa gestiona todo lo relacionado con los sorteos que efectúa la
entidad. Calcula y asigna los boletos según las características definidas para
cada sorteo y según las características de la cuenta.