Generalidades

Gestión de cuentas de ahorro y corriente

1.- Control de saldos: capital, retenido, liquidado, en compensación, saldos en pendientes en pagarés, descubierto, saldos medios, saldo último trimestre, saldos final, intereses deudores, intereses acreedores, retenciones y gastos.
2.- Intereses deudor y acreedor definidos por cuenta o por el plan.
3.- Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
4.- Apertura, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
5.- Gestión documental.
6.- Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
7.- Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación. Las liquidaciones pueden ser a tipo fijo, por tramos, con franquicia, con cobro de comisiones, etc.
8.- Extractos de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de cartas de comunicación.

Plazos fijos

1.- Control de saldos: capital, medios, último trimestre, saldos final, intereses acreedores, retenciones y gastos.
2.- Intereses cancelación y acreedor definidos. Intereses con crecimiento lineal.
3.- Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
4.- Apertura, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
5.- Gestión documental.
6.- Duración, liquidación heredados del plan de producto y configurables en cuenta.
7.- Renovación: No, al tipo de interés futuro, al tipo de interés actúal.
8.- Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
9.- Liquidaciones de cuentas (manual o por fin de día automáticamente): tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación.

Gestión de cuentas de crédito

.- Control de saldos: capital, concedido, retenido, liquidado, en compensación, saldos medios, saldo último trimestre, saldos final, intereses deudores, intereses acreedores, retenciones y gastos.
2.- Intereses deudor, acreedor, apertura, cancelación, no dispuesto, excedido, moras y corretaje, definidos por cuenta o por el plan.
3.- Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
4.- Apertura, concesión, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
5.- Gestión documental
6.- Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
7.- Gestión de finalidades hipotecarias.
8.- Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
9.- Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación. Las liquidaciones pueden ser a tipo fijo, por tramos, con franquicia, con cobro de comisiones, etc.
10.- Extractos de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de cartas de comunicación.

Gestión de cuentas de préstamo

1.- Control de saldos: capital, concedido, amortizado, razón, cuota anual, intereses deudores, pendiente anual, amortizado anual, gastos.
2.- Interés deudor, apertura, corretaje, deudor, subvención, moras. Interés fijo o variable sobre índices. Carencia, fecha de primera facturación, fechas de liquidación y amortizaciones flexibles, amortización constante o variable,…
3.- Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
4.- Apertura, concesión, cancelación, pago de recibos (manual o automática por fin de día), amortizaciones anticipadas (reducción recibo o duración), pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
5.- Gestión documental.
6.- Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
7.- Gestión de finalidades hipotecarias.
8.- Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
9.- Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados, cartas de comunicación (recibos, avisos) y recibos.
10.- Aplicación de comisiones, mora a recibos impagados, posibilidad de cobros parciales sobre el recibo.

Avales

1.- Control de saldos: capital, concedido, medio, final, intereses deudores, gastos.
2.- Interés deudor, apertura, corretaje, deudor, subvención, moras.
3.- Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
4.- Apertura, concesión, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
5.- Gestión documental.
6.- Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
7.- Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
8.- Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados, cartas de comunicación (recibos, avisos) y recibos.
9.- Libro de registro de avales.

Ventanilla

1.- Operaciones sobre cuentas y sin cuenta.
2.- Operaciones de metálico y no metálico.
3.- Búsqueda de cuentas por criterios, lector óptico, banda magnética.
4.- Control de avisos, bloqueos.
5.- Gestión de retenciones (no metálico abonos).
6.- Gestión de talones y pagarés.
7.- Impresora de libretas financieras (movimientos, libretas, portadas, reimpresiones, …).
8.- Integración con recicladores de efectivo (abono y cargos metálicos).
9.- Operaciones especiales: transferencias (exportación SEPA), traspasos, pagos ayuntamiento, etc.
10.- Impresiones y exportaciones: extractos, hacienda, ….
11.- Operaciones contables.

Compensación

1.- Operaciones de no metálico.
2.- Introducción una a una o por bloque.

Truncamiento

1.- Recepción de los ficheros (entrada única).
2.- Remesas de compensación.
3.- Remesas de domiciliaciones 19 SEPA, creación, carga, manipulación, exportación, pase a cuenta con o sin forzado.
3.- Remesas transferencias 34 , SEPA, creación, carga, manipulación, exportación, pase a cuenta.
4.- CSB 43, gestión de la operativa de doble cuenta, conciliación y autoconciliación.
5.- CSB 60, pagos en ayuntamientos.
6.- CSB 63, recaudación ejecutiva.
7. Transferencias periódicas (internas y o externas).

Procesos diarios

1.- Cuadre de puesto o puestos en día o días.
2.- Fin de día automático: retenciones, tratamiento préstamos, liquidación de plazos fijos, diario de operaciones, cartas de comunicación, tratamiento de avales, gerencias, exportación a banca electrónica.
3.- Procesos de saldado de cuentas automáticas.
4.- Integración con TPV´s virtuales.
5.- Integración con actualizadores de libretas.

Mensuales e informes

1.- Estadísticas.
2.- Notificación de descubiertos.
3.- Dotaciones de insolvencias.
4.- Informes autonómicos.
5.- Programa de sorteos.

Anuales y fiscales

1.- Modelos: 196, 181, 171, 347.
2.- Operaciones supervisor.
3.- Gestión de regalos en especie.
4.- Cartas y comunicaciones.

Varios

1.- Aportación capital.
2.- Cálculo digitos de control.
3.- Cambia cuentas.
3.- Notas informativas.
4.- Domicilios especiales.
5.- Talón.
6.- Retenciones asociadas a cuenta.
7.- Conformidad de talones.
8.- Bloqueos de cuentas.
9.- Chequeos y retrocesos.
10.- Notas de impresión.
11.- Relaciones de cuenta.
12.- Autorizados en cuenta.
13.- Critografía.
14.- Gestor documental.
15.- Avisos por cliente.
16.- Notas expediente.

Códigos

1.- Contables.
2.- Efectos comerciales.
3.- Gestión.
3.- Instalación.
4.- Organización.
5.- Scoring.
6.- Truncamiento.

Históricos

1.- Movimientos.
2.- Seguridad .
3.- Auditoria.
3.- Regularizaciones CSB 43.
4.- Enlaces contables.
5.- Cuentas cambiadas.
6.- Histórico de tarjetas.

General

Expediente