Cuentas vista, créditos, plazos, préstamos, avales
La solución tecnológica bancaria que gestiona: cuentas vista (ahorro y corriente), créditos, préstamos, avales, personas, truncamientos (SEPA), etc. se llama VisionCredit Gregal Entidades Financieras. Para la formación de sus usuarios dispone de su manual software banca.
Manual software banca
El manual del software bancario se localiza en https://www.secciondecredito.es/manual-generalidades/.
El manual se divide en carpetas para facilitar el discurso formativo y la rápida localización de las consultas por tema.
Instalación
Requerimientos de instalación, localización, descarga e instrucciones de instalación.
Generalidades
Aspecto: apariencia, botones, procesos básicos del aplicativo para gestionar préstamos, avales, efectos, cuentas corrientes,…
Cuentas Bancarias
Tratamiento completo de todo tipo de cuentas: corrientes, ahorro, imposiciones a plazo fijo, pólizas de crédito, préstamos, descuento y avales. Operaciones que se pueden hacer: aperturas, cancelaciones, liquidaciones, periodizar, extractos de comunicación de operaciones, amortizaciones de préstamos, pagos de recibos de préstamos, etc.
Ventanilla
Introducción de movimientos de cargos y abonos sobre las cuentas, tanto operaciones de metálico como de no metálico: pago de cheques, pago y cobro de recibos, ingresos de cheques otras entidades, transferencias, traspasos entre cuentas etc. Consulta de: saldos, personas relacionadas, extractos movimientos por pantalla y por impresora de libretas, domiciliaciones, cheques asignados etc.
Compensación
Operaciones de cargo/abonos de documentos físicos: recibos, facturas etc. Mediante dos métodos: por cuentas o por remesas (cargos/abonos múltiples de la misma operación sobre muchas cuentas).
Truncamiento
Se pueden truncar los documentos, como cheques, pagarés de cuenta corriente o pagos domiciliados, que se emiten por importe igual o inferior al denominado «límite de truncamiento». Mediante el truncamiento se tratarán los ficheros de: Abonos (AEB 34 y SEPA) Cargos (AEB 19 y SEPA) Comunicación (AEB 43) Ayuntamientos (AEB 60) Cheques y compensación Recaudación ejecutiva (AEB 63)
Contabilidad
Los movimientos de la gestión de la aplicación provocan la generación de asientos contables. Estos movimientos pueden ser exportados a otros programas de contabilidad, incluidos ERP para su explotación.
Procesos diarios
Cada día, antes de finalizar la jornada de trabajo, se han de realizar una serie de tareas. A continuación daremos un detalle de cuáles son y por dónde y cómo se ha de proceder a su ejecución.
Procesos mensuales
Proceso por el que se generan (Estadísticas) y luego imprimen (Imprimir) estadísticas mensuales acerca de las cuentas y las incidencias que se seleccionen (mediante S/N): descubiertos, vencidos, excedidos, etc.
Procesos anuales
El programa prepara las cuentas para empezar el nuevo ejercicio y hace las declaraciones fiscales: modelos 196, 171, 181, ….
Varios
Códigos
Los códigos de la aplicación se dividen en:
Códigos contables
Asientos tipificados, Conceptos contables, Configuración asientos, Contables grupos, Contables planes, Cuentas contables, Descarga de movimientos histórico.
Efectos comerciales
Timbres.
Gestión
Calendarios , Claves banca-electrónica, Fiscal ,Interes Modalidad, Cálculo Interes Variables histórico, , Interes Variables referencias , Municipio , Operaciones, Paises, Parámetros de Gestión, Parámetros , Listados Planes de Cuenta, Personas , Referencia Catastral, Tarifas Gastos, Tramos
Instalación
Actualizaciones de programa, Clases de Disposición, Códigos de Personas, Profesiones, Relación Persona – Cuenta, Tipos de Personas, Tipos de Socios, Tipos de Vías,Computabilidad, Datos Configuración, Destino listado, Finalidad,Procesos Diarios, Responsabilidad,Retenciones Riesgos,Garantías,Tipos de Bloqueos,Tipos de Contadores, Tipos Cuentas
Organización
Delegaciones , Empleados, Empresa, Puestos de trabajo
Truncamientos
Bankinter,Cedentes ,Conceptos Divisas, CSB 43, Divisas Bankinter, Entidades, Oficinas de intercambio, Ordenantes, Puntos Visa, Puertos TPV,Tarifas SEPIVA, Tipo de Operaciones de Cajero, Tipos de Talonarios, Tipos de Transferencias,TPV / Cajero
Scoring
Códigos Scoring, Inversores Scoring MD, Prestatario Scoring, Requerimientos Inversor Scoring